银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定,合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。

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(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定,合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定,合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 民事法律行为包括公民或者法人()民事权利和民事义务的合法行为。
A.设立
B.变更
C.终止
D.代理

【◆参考答案◆】:A B C
【◆答案解析◆】:民事法律行为包括公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 战略风险主要体现在()。
A.为实现目标所需要的资源匮乏
B.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
C.整个战略实施过程的质量难以保证
D.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷

【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:战略风险主要体现在四个方面:一是商业银行战略目标缺乏整体兼容性;二是为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷;三是为实现目标所需要的资源匮乏;四是整个战略实施过程的质量难以保证。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 根据银监会2012年发布的《关于实施过渡期安排相关事项的通知》,到2013年末,国内对非系统重要性银行的最低资本充足率要求是( )。
A.0.095
B.0.105
C.0.075
D.0.085

【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:对非系统重要性银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5.5%、6.5%和8.5%。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 存款是商业银行最主要的()。
A.资金来源
B.利润来源
C.资产来源
D.资金运用

【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:存款是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行存放在中央银行的资金由()构成。
A.法定存款准备金
B.商业银行库存现金
C.流通中的现金
D.超额准备金

【◆参考答案◆】:A D
【◆答案解析◆】:商业银行存放在中央银行的资金,即存款准备金。在中央银行存款由两部分构成,一是法定存款准备金,二是超额准备金。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 限制人身自由的行政处罚,只能由()设定。
A.行政法规
B.地方性法规
C.刑法
D.法律

【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:法律可以设定各种行政处罚,且限制人身自由的行政处罚,只能由法律设定。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中华人民共和国票据法》,下列关于票据的表述错误的是()。
A.付款人是指在票据上签名并发出票据的人,或者说是签发票据的人。
B.票据都有三方基本当事人
C.票据是一种有价证券
D.票据是无条件支付或无条件委托支付一定金额的凭证

【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:收款人是指从发票人那里接受票据并有权向付款人请求付款的人。出票人是指在票据上签名并发出票据的人,或者说是签发票据的人。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 以不正当方式吸收存款的商业银行,由银监会责令改正,违法所得在五十万元以上的,处()罚款
A.一倍以上三倍以下
B.一倍以上五倍以下
C.五十万元以上二百万元以下
D.五十万元以上五百万元以下

【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:以不正当方式吸收存款的商业银行,由银监会责令改正,违法所得在五十万元以上的,处一倍以上五倍以下罚款

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于操作风险的人员因素的是( )。
A.内部欺诈
B.失职违规
C.核心员工流失
D.员工知识匮乏

【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:上述都是。