银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。
A.健全反洗钱内部控制
B.在职责范围内调查可疑交易活动
C.向中国人民银行报告分析结果
D.建立客户身份资料和交易记录保存制度

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责;向中国人民银行报告分析结果属于反洗钱监测分析中心的职责。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于窗口指导的说法,正确的有()。
A.窗口指导指中央银行利用自已的地位与声望,使用口头或书面的方式,向金融机构通报金融形势,说明中央银行意图,劝其采取某些相应措施,贯彻中央银行的货币政策
B.以限制贷款增减额为主要特征
C.以限制存贷款增减额为主要特征
D.仅是一种指导,不具有法律效力

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:窗口指导指中央银行利用自已的地位与声望,使用口头或书面的方式,向金融机构通报金融形势,说明中央银行意图,劝其采取某些相应措施,贯彻中央银行的货币政策。以限制贷款增减额为主要特征的“窗口指导”,作为一项货币政策工具,虽然仅是一种指导,不具有法律效力,但发展到今天,已经转化为一种具有一定强制性的手段。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行开办的贷款承诺业务可以分为()。
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.上市辅导咨询
D.票据发行便利

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:商业银行开办的贷款承诺业务可以分为:项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利四大类。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于反洗钱叙述正确的有()。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:B选项《金融机构反洗钱规定》规定:中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的( )。
A.经济增长——国民生产总值
B.充分就业——失业率
C.物价稳定——通货膨胀率
D.国际收支平衡——国际收支

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:经济增长----国内生产总值。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 拥有对银行业金融机构的监督检查权的是()。
A.中国人民银行和银行业自律组织
B.中国人民银行和银行业监督管理委员会
C.银行业自律组织和银行业监督管理委员会
D.只有中国人民银行

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:应当注意的是,中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权,并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。这是由于两者的监管侧重点各有不同,并且两者的划分在现实操作中非常清晰。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 以下选项中不属于外汇交易的作用的是()。
A.满足企业贸易往来的结汇需求
B.满足企业贸易往来的售汇需求
C.满足国家之间开展代理业务和结算收付
D.供市场参与者进行投资或投机的交易活动

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:外汇交易即可满足企业贸易往来的结汇、售汇需求,也可供市场参与者进行投资或投机的交易活动。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 对于未按照规定进行信息披露的处理措施不包括()。
A.由国务院银行业监督管理机构责令改正
B.处以20万元以上50万元以下罚款
C.尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
D.情节特别严重或逾期不改正的,可以责令停业整顿或吊销其经营许可证

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:根据《银行业监督管理法》第四十六条的规定,未按照规定进行信息披露的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或逾期不改正的,可以责令停业整顿或吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 银行最为复杂的风险种类是()。
A.战略风险
B.操作风险
C.法律风险
D.信用风险

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:信用风险是银行最为复杂的风险种类。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 核心级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计人部分、盈余公积、超额贷款损失准备可计人部。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计人部分。超额贷款损失准备可计入部分属于二级资本。