制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( ),提高中国银行业从业人员整体素质和( ),建立健康的银行业

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(1)【◆题库问题◆】:[单选] 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( ),提高中国银行业从业人员整体素质和( ),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守”( )。
A.职业纪律;职业道德
B.职业行为;职业道德水准
C.职业操守;职业纪律
D.职业道德;职业操守水平

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:制定银行业从业人员职业操守的宗旨。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为()。
A.体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励
B.体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬
C.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的
D.是不可以的,除非经过适当批准

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:同事之间“团结合作”的原则要求银行业从业人员要以集体利益为重,树立大局意识,在所在机构成员之间相互分享专业知识和经验,共同创造和谐的工作氛围。学习业务知识的做法是符合规定的,但代为履行职责的行为违反了《银行业从业人员职业操守》关于岗位职责的规定。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》,下列选项中不属于中国人民银行的职能的是()。
A.制定和执行货币政策
B.防范和化解金融风险
C.对银行业金融机构实行监督管理
D.维护金融稳定

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行职责:。l)发布与履行其职责有关的命令和规章;(2)依法制定和执行货币政策;(3)发行人民币,管理人民币流通;(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;(5)实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;(6)监督管理黄金市场;(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;(8)经理国库;(9)维护支付、清算系统的正常运行;(10)指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;(12))作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;(13)国务院规定的其他职责。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 咨询顾问业务不包括()。
A.企业信息咨询业务
B.资产管理顾问业务
C.私人银行业务
D.财务顾问业务

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:咨询顾问业务主要包括企业信息咨询业务、资产管理顾问业务和财务顾问业务。[专家点拨]企业信息咨询业务是指商业银行通过资金运用的记录以及与资金运用有关的经济金融等相关资料的收集和整理,根据特定需要,以不同形式提供给信息咨询者的活动。主要业务包括项目评估、企业信用评估、验证企业的注册资金、资金证明、企业管理咨询等。资产管理顾问业务是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务,包括投资组合建议、投资分析、税务服务、信息提供和风险控制等。财务顾问业务是私人银行为拥有高额净财富的个人,提供财富管理、维护的服务,并提供投资服务与商品,以满足个人的需求。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:核心一级资本是银行资本中最核心的部分,承担风险和吸收损失的能力也最强。主要包括6个部分:实收资本或普通股、资本公积、盈余公积,一般风险准备,未分配利润,少数股东资本可计入部分。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 最后贷款人只向暂时出现流动性不足但仍具有偿清力的机构援助,而对出现偿清力危机的银行不施以救助,这是为了避免()。
A.道德风险
B.系统性金融风险
C.非系统性风险
D.信用风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:为了避免道德风险,最后贷款人应只向暂时出现流动性不足但仍具有偿清力的机构援助。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业自律组织的章程应当报( )备案
A.证监会
B.中国证券业协会
C.银监会
D.中国人民银行

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:银行业自律组织的章程应当报银监会备案

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产,进行有效的风险隔离管理,对客户的资产进行充分保护,这是银行金融创新中保护客户利益要注意的()方面。
A.妥善处理利益冲突
B.充分信息披露
C.客户资产隔离
D.引导理性消费

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:根据题干给出的含义描述,没有涉及信息披露、理性消费、利益冲突,所以容易将A, B, D选项排除。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可划分为()。
A.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
B.伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
D.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:按照不同的划分标准,可以将金融犯罪划分为不同的类型,其中根据金融犯罪实施主体的不同,可以将金融犯罪划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 公司的业务执行与经营决策机构是( )。
A.股东会(或股东大会)
B.董事会
C.公司经理
D.监事会

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:董事会是公司的业务执行与经营决策机构。