《中国人民银行法》第三十三条规定:中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银

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(1)【◆题库问题◆】:[单选] 《中国人民银行法》第三十三条规定:中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()。
A.10日内予以回复
B.15日内进行处理
C.30日内予以回复
D.60日内予以回复

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:《中国人民银行法》第三十三条规定:中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起起三十日内予以回复。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业金融机构发展需要关注的指标包括()。
A.经济指标
B.人文指标
C.资源指标
D.环境指标

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:银行业金融机构发展不仅要关注经济指标,而且要关注人文指标、资源指标和环境指标。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 下列情形中,单位可以开立临时存款账户的有()。
A.设立临时机构
B.期货交易保证金
C.在异地成立分公司
D.异地临时经营活动

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:可以开立临时存款账户的情形包括:设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 对在我国境内设立的()的监督管理,适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。
A.金融资产管理公司
B.信托投资公司
C.财务公司
D.金融租赁公司

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行在办理授信业务时不得向无贷款卡或无效贷款卡的企事业单位发放贷款。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银行在办理授信业务时不得向无贷款卡或无效贷款卡的企事业单位发放贷款。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:金融市场的经济调节功能既表现在借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展规模和速度,又表现在借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局,还表现在借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 以下不属于金融消费者权益保护的意义的是()。
A.保障居民权利的客观要求
B.维护金融稳定的现实需要
C.改进金融服务的必然选择
D.促进金融业可持续发展

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:金融消费者权益保护的意义:(1)金融消费者权益保护工作是维护金融稳定的现实需要。(2)金融消费者权益保护工作是保障居民权利的客观要求。(3)金融消费者权益保护工作是改进金融服务的必然选择。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 在银行合规管理中,合规检查岗的基本职责包括()。
A.以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查
B.统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行
C.参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理
D.参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:合规检查岗:(1)统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行。(2)对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。(3)以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。(4)参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。(5)对合规检查,分析风险、提出建议,撰写合规报告。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中华人民共和国担保法》的规定,下列关于抵押的表述,正确的是()。
A.抵押权不会因抵押物灭失而消灭
B.是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保
C.抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值
D.为债务人抵押担保的第三人,在抵押权人实现抵押权后,无权向债务人追偿。

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:A选项抵押权因抵押物灭失而消灭。B选项质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。D选项为债务人抵押担保的第三人,在抵押权人实现抵押权后,有权向债务人追偿。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 合规风险管理体系应包括的基本要素有()。
A.合规政策
B.合规风险管理计划
C.合规风险识别和管理流程
D.合规管理部门的组织结构和资源

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规风险管理体系应包括以下基本要素:(一)合规政策; (二)合规管理部门的组织结构和资源;(三)合规风险管理计划; (四)合规风险识别和管理流程; (五)合规培训与教育制度。