银行内部控制要求加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境,需要()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 银行内部控制要求加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境,需要()。
A.全面、动态地做好内控制度的体系建设
B.完善法人治理结构
C.不断提高商业银行人员素质
D.要对商业银行各项业务实时监控

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:要创建良好的内控环境,就要完善法人治理结构,按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体。在此基础上,建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度,构建科学的经营管理体制,构造先进的人力资源管理和激励约束机制,实现经营管理信息化,为内部控制的建立与健全奠定良好的基础。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 无权代理中,相对人可以催告被代理人在3个月内予以追认。如果得不到本人的追认,第三人也没有撤销其意思表示,则该代理行为无效,由无权代理人承担相应的民事责任。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:相对人可以催告被代理人在1个月内予以追认。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。
A.在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩
B.实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
C.优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款
D.加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务转授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:考查个人信贷业务操作风险控制措施。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于金融创新的发展趋势的是()。
A.在现行金融管制范围内的金融业务创新将出现突破性进展
B.金融体制改革的深化将扩大金融创新的业务范围
C.资产证券化和证券投资机构化将成为金融发展的新兴领域
D.发展衍生金融工具市场成为必然选择

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:以上选项均为金融创新的发展趋势。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中华人民共和国担保法》的规定,下列关于保证期间的表述,错误的是()。
A.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起五个月
B.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起六个月
C.债权人己提起诉讼或者申请仲裁的,保证期间适用诉讼时效中断的规定
D.债权人未要求保证人承担保证责任的,保证人免除保证责任

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] ()应当加强与相关主管部门的协调配合,建立健全信息共享机制,完善信息服务,向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。
A.中国人民银行
B.中国银行业监管机构
C.各级银行业监管机构
D.国务院

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:第二十五条 各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,建立健全信息共享机制,完善信息服务,向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 按照《反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当( )。
A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即销毁
D.退还给客户

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:客户相关资料至少保留5年。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 下列金融工具中,属于间接融资工具的有( )。
A.可转让大额存单
B.公司股票
C.人寿保险单
D.企业债券

【◆参考答案◆】:A C

【◆答案解析◆】:间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。
A.外部欺诈
B.失职违规
C.员工的知识/技能匮乏
D.内部欺诈

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 以下选项中,不属于银行合规管理的岗位的是()。
A.合规主管岗
B.合规监测岗
C.合规执行岗
D.合规审核岗

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:银行合规管理的岗位包括:1.合规主管岗;2.合规监测岗;3.合规审核岗;4.合规检查岗。