根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可以划分为()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可以划分为()。
A.针对银行的犯罪
B.银行人员职务犯罪
C.诈骗型金融犯罪
D.伪造型金融犯罪

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 《仲裁法》自( )年施行。
A.1994
B.1995
C.1996
D.1997

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:《仲裁法》自1995年9月1日起施行。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 财富管理业务是为高端个人客户提供财富管理服务,包括()。
A.经营性贷款
B.经纪业务
C.支付结算
D.投资建议

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:财富管理业务包括有:投资产品、投资建议、经纪业务、投资管理、信托服务等。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行可供选择的操作风险资本计量方法有()。
A.统计修正法
B.基本指标法
C.标准法
D.风险预测法

【◆参考答案◆】:B C

【◆答案解析◆】:商业银行可供选择的操作风险资本计量方法有:(1)基本指标法;(2)标准法;(3)风险预测法。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 信用风险又称(),是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。
A.贷款风险
B.操作风险
C.违约风险
D.运营风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:信用风险又称违约风险,是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 以下属于商业银行内部控制措施的是()。
A.会计核算
B.外包管理
C.公司治理
D.内控制度

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:商业银行的内部控制措施主要包括:内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外吧管理和投诉处理。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 平均总资产回报率中资产占用的资金来源包括银行自有资金和()。
A.所有者权益
B.股东的资金
C.债权人提供的资金
D.贷款

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:资产占用的资金来源包括两个部分,一部分是属于股东的资金,即所有者权益(银行自有资金),另一部分是来源于债权人提供的资金(银行借入资金),借入资金对银行而言,虽可暂时占用,但却需要偿还,甚至是需要付息的。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 同一财产向两个以上债权人抵押的,拍卖、变卖抵押财产所得价款的清偿规定是()。
A.登记顺序不同的,按照债权比例清偿
B.抵押权已登记的先于未登记的受偿
C.抵押权已登记的,按照登记的先后顺序清偿
D.登记顺序相同的,按照债权比例清偿

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:同一财产向两个以上债权人抵押的,拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿:(1)抵押权已登记的,按照登记的先后顺序清偿;(2)顺序相同的,按照债权比例清偿;抵押权已登记的先于未登记的受偿;(3)抵押权未登记的,按照债权比例清偿。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 某上市银行工作人员小赵在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了银行业从业人员职业操守的()。规定。
A.信息保密
B.监管规避
C.利益冲突
D.内幕交易

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:某上市银行工作人员小赵在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了银行业从业人员职业操守的内幕交易规定。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 以下四种非法所得中,不属于洗钱罪所涉及的是()。
A.贩毒的非法所得
B.黑社会收的保护费
C.某官员贪污、受贿所得
D.走私香烟的非法所得

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益为洗钱罪所涉及的内容。