()应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[多选] ()应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
A.董事会
B.高级管理层
C.合规负责人
D.内部审计部门

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 互联网金融监管应遵循()的原则。
A.依法监管
B.适度监管
C.分类监管
D.协同监管

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:互联网金融监管应遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则,科学合理界定各业态的业务边界及准入条件,落实监管责任,明确风险底线,保护合法经营,坚决打击违法和违规行为。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业监管机构组织开展(),应当充分考虑银行业金融机构面临的环境和社会风险,明确相关检查内容和要求。
A.现场检查
B.非现场监督
C.非现场检查
D.抽查

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行业监管机构组织开展现场检查,应当充分考虑银行业金融机构面临的环境和社会风险,明确相关检查内容和要求。对环境和社会风险突出的地区或银行业金融机构,应当开展专项检查,并根据检查结果督促其整改。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 2003年,中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由()行使。
A.国务院有关部门
B.银行业监督管理委员会
C.中国银行业协会
D.发改委

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:2003年,中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 《行政复议法》设立的作用有( )。
A.防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为
B.保护公民、法人和其他组织的合法权益
C.保障和监管行政机关依法行使职权
D.维护公共利益和社会秩序

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:《行政复议法》旨在防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为,保护公民、法人和其他组织的合法权益,保障和监管行政机关依法行使职权。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 以公司的内部管辖关系为标准,可以将公司分为母公司和子公司。( )
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:以公司的外部控制或附属关系为标准,可以将公司分为母公司和子公司;以公司的内部管辖关系为标准,可以将公司分为总公司和分公司。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 法定代理主要是为保护无民事行为能力人和限制行为能力人的合法权益而设定的。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:这是法定代理设定的目的。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 不得以不正当手段压制其他银行机构的公平竞争。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:不得以不正当手段压制其他银行机构的公平竞争。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。
A.财务/会计错误
B.文件/合同缺陷
C.产品设计缺陷
D.交易/定价错误

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。