金融机构的以下行为没有违反《反洗钱法》规定的是()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构的以下行为没有违反《反洗钱法》规定的是()。
A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C.其他不依法履行职责的行为
D.按照规定建立反洗钱内部控制制度

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:A,B,C三项属于《反洗钱法》第30条规定的有关反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构及从事反洗钱工作的人员的违法行为。建立反洗钱内部控制制度是《反洗钱法》中对金融机构反洗钱义务的规定之一,D选项的行为符合这一规定。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 衡量通货膨胀时,使用最多、最普遍的物价指数是()。
A.生产者物价指数
B.国民生产总值物价平均指数
C.消费者物价指数
D.零售物价指数

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:衡量通货膨胀时,使用最多、最普遍的物价指数是消费者物价指数。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 内部模型法的核心是以风险价值为指标来度量市场风险,并在此基础上确定资本要求。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:内部模型法的核心是以风险价值为指标来度量市场风险,并在此基础上确定资本要求。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] ()可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标,可表示为利率变动1%时,导致资产负债净值变动的百分比。
A.远期
B.久期
C.收益率曲线
D.负债

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:久期可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标,可表示为利率变动1%时,导致资产负债净值变动的百分比。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 以下选项中不属于非银行金融机构的是( )。
A.村镇银行
B.金融资产管理公司
C.信托公司
D.金融租赁公司

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:村镇银行属于银行业金融机构下的农村金融机构。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于汇票的说法中,正确的有()。
A.可以由银行签发
B.不可以由银行签发
C.可以由企业签发
D.由出票人签发

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:汇票可以由银行、企业和出票人签发。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 货币是随着经济发展而产生的,是商品生产和商品交换发展的产物。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:货币是随着经济发展而产生的,是商品生产和商品交换发展的产物。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] ()是目前较为通行的方式,其买方只能在期权到期日方能行使权利。
A.买方期权
B.卖方期权
C.欧式期权
D.美式期权

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:欧式期权是目前较为通行的方式,其买方只能在期权到期日方能行使权利。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 某上市银行职员获知该银行正面临诉讼,但外界尚不知情,消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌,该职员()。
A.应当建议自已的朋友马上卖掉持有的该银行股票
B.应当向社会公众透露这个消息,以尽到信息披露的职责
C.可以卖掉自已持有的该银行的股票,但不能向其他人透露该消息
D.不能利用这个消息进行该银行股票的买卖,也不能将该信息透露给其他人

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息,任何可能接触到金融交易的从业人员,不得未经法定程序对外透露内幕信息,也不得利用内幕信息进行内幕交易。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 教育消费根据对象不同分为()和子女教育消费两种。
A.个人教育消费
B.亲人教育消费
C.企业教育消费
D.老人教育消费

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:根据题干所进行的划分,它将教育消费划分为子女教育消费和另一项,那么我们要选出的就应该是与子女所对应的对象;但是根据习惯说法,亲人也包括子女,而个人指的是本人,跟子女对应较好。