银行业从业人员接受监管,应当依照规定向监管机构提供()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员接受监管,应当依照规定向监管机构提供()。
A.有关账册
B.有关报表
C.有关审计报告
D.有关内部管理规章

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:接受监管原则要求银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实,与监管部门建立并保持良好的关系,接受银行业监管部门的监管。银行业从业人员不得无故拒绝或推诱提供有关账册、报表、审计报告以及内部管理规章,不得转移、隐匿或毁损有关证明材料。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 人民币跨境被广泛使用,即人民币()
A.市场化
B.国家化
C.国际化
D.公开化

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:人民币国际化,最简单的表述就是人民币跨境被广泛使用。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于商业银行次级债券的说法,不正确的是()。
A.清偿顺序列于商业银行其他负债之后
B.清偿顺序先于商业银行的股权资本
C.可按照有关规定将符合条件的次级债务计人银行附属资本
D.可按照有关规定将符合条件的次级债务计人银行核心资本

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:次级债券是指固定期限不低于5年(包括5年),除非银行倒闭或清算,不用于弥补银行日常经营损失。且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后,股权资本之前;可以计入附属资本。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下面关于助学贷款的规定,叙述错误的是()。
A.助学贷款分为国家助学贷款和一般商业性助学贷款
B.国家助学贷款可发放给经济困难的全日制初高中生
C.一般商业性助学贷款的发放对象为正在接受非义务教育学习的学生或其直系亲属、法定监护人
D.国家助学贷款可用于支付学杂费和生活费

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:国家助学贷款的发放对象为全日制普通本、专科生(含高职生)、研究生和第二学士学位学生。B选项全日制初高中生不属于国家助学贷款的发放对象。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于行政处罚的是()。
A.撤职
B.罚款
C.责令停产停业
D.吊销营业执照

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:行政处罚的种类包括:警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚;撤职属于行政处分。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 以( )方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。
A.抵押
B.担保
C.留置
D.定金

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 上海证券交易所于()成立。
A.1990年
B.1991年
C.1993年
D.1995年

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:上海证券交易所于1990年12月29日开业。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 资产负债管理的原则有()。
A.战略导向原则
B.资本约束原则
C.利益最大化原则
D.综合平衡原则

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:资产负债管理的原则有:(1)战略导向原则;(2)资本约束原则;(3)综合平衡原则;(4)价值回报原则。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 对于可撤销合同,有变更和履行两种救济方式。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:对于可撤销合同,有变更和撤销两种救济方式。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下面选项中,对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是()。
A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责
B.了解为客户提供协助执行服务的义务
C.了解协助执行的法定程序
D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:“协助执行”要求应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执行机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移财产。A,C,D选项说法正确。选B选项。