金融犯罪的主体只能是自然人。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 金融犯罪的主体只能是自然人。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 下列行为中,属于泄露客户信息的是()。
A.小张和小刘分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧
B.银行业务员将所在银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理,送给在保险公司工作的朋友
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息
D.某银行令金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:“不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等,如将这些书面材料随意扔在废纸篓里,或将这些资料再度用做打印纸,使得无关人员有机会接触到客户的个人信息”等属于泄露客户信息的行为。故选项B符合题意。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 中国银行业监督管理委员会可以对下列机构进行监管的有( )。
A.长城资产管理公司
B.金融租赁有限公司
C.中国邮政储蓄银行
D.平安证券有限责任公司

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:考察银监会的监管对象。证券公司属证监会监管;中国人寿保险股份有限公司由保监会监管。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 承办原来由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务的银行是中国银行。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:1983年9月,国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能,同时建立中国工商银行,承办原来由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 以下哪项明显违背了“勤勉尽职”的要求( )。
A.对所在机关诚实信用
B.在工作时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容
C.切实履行岗位职责
D.维护所在机构商业信誉

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 债权人会议行使的职权包括()
A.通过债权人财产管理方案
B.决定继续或停止债务人的营业
C.通过和解协议
D.通过破产财产的变价方案

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:债权人会议行使的职权包括:(1)通过债务人财产管理方案;(2)决定继续或停止债务人的营业;(3)通过和解协议;(4)通过破产财产的变价方案;(5)监督管理人;(6)核查债权;(7)申请人民法院变更债权人委员会成员;(8)通过破产财产的分配方案。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指在评估银行贷款质量时,吧贷款按风险基础分为正常、关注、次级、可疑和损失。
A.不良贷款
B.次级贷款
C.坏账准备
D.贷款损失

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:不良贷款是指在评估银行贷款质量时,吧贷款按风险基础分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,后三类合称为不良贷款。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行经营管理的核心内容是()。
A.资产管理
B.负债管理
C.流动性管理
D.风险管理

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:商业银行经营管理的核心内容是风险管理。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 银监会没有开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动的职责。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银监会有开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动的职责。