根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免予报告的大额交易是()。

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(1)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免予报告的大额交易是()。
A.当日累计45万元人民币的现钞结汇
B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:A项不能免。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 票据丧失的补救措施包括()。
A.挂失止付
B.公示催告
C.仿制造
D.起诉讼

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:票据丧失的补救措施包括:挂失止付、公示催告、提起诉讼。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 实际履行原则是我国《民法》的基本原则,贯穿于《民法》的始终。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:诚实信用原则是我国《民法》的基本原则,贯穿于《民法》的始终。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 中央银行票据的特点有()。
A.无风险、期限短、流动性低
B.无风险、期限长、流动性低
C.无风险、期限短、流动性高
D.无风险、期限长、流动性高

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:公开市场业务中,中央银行在金融市场上买进或卖出政府债券,以实施宏观货币政策。2003年,中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据。这种票据具有无风险、期限短、流动性高的特点。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于空壳公司特点的表述,错误的是()。
A.为匿名的公司所有者提供服务
B.由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬
C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D.公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:使用空壳公司。也称为被提名人公司,一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构,这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司在一些保密天堂发展得很快。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 不良贷款管理是根据不良贷款的()采取不同措施,化解和防控信贷风险的过程。
A.资产质量
B.盈利能力
C.风险程度
D.担保方式

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:不良贷款管理是根据不良贷款的风险程度采取不同措施,化解和防控信贷风险的过程。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 影响货币乘数的因素主要有( )。
A.法定存款准备金率
B.现金漏损率
C.超额准备金率
D.活期存款的存款准备金率

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:影响货币乘数的因素主要有以下几种:法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率、定期存款准备金率。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 保理业务是一项综合性金融服务,其具有的功能有( )。
A.商业资信调查
B.贸易融资
C.应付账款管理
D.信用风险担保

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:保理又称为保付代理、托收保付,是贸易中以托收、赊账方式结算货款时,出口方为了规避收款风险而采用的一种请求第三者(保理商)承担风险的做法。保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。与传统结算方式相比,保理的优势主要在于融资功能。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 承诺生效的地点为履行合同的地点。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:承诺生效的地点为合同成立的地点。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于基本存款账户存款人的有()。
A.居民委员会
B.外国驻华机构
C.机关
D.企业法人

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:下列存款人可申请开立基本存款账户:企业法人;非法人企业;机关,事业单位,团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队;社会团体;民办非企业组织;异地常设机构;外国驻华机构;个体工商户,居委会、村委会、社区委员会、单位设立的独立核算的附属机构;其他组织。