金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可划分为()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可划分为()。
A.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
B.伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
D.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:按照不同的划分标准,可以将金融犯罪划分为不同的类型,其中根据金融犯罪实施主体的不同,可以将金融犯罪划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行流动性最强的资产是()。
A.贷款业务
B.债券投资业务
C.现金资产业务
D.固定资产

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:现金资产,是指商业银行随时可以用来应付现金需要的资产,是银行资产业务中最富流动性的部分。包括现金和活期存款。现金资产是商业银行流动性最强的资产,持有一定数量的现金资产,主要目的在于满足银行经营过程中的流动性需要。现金资产一般包括银行库存现金、在途托收现金、代理行存款和在中央银行的存款四部分。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于《票据法》中所指的票据是( )。
A.汇票
B.本票
C.发票
D.支票

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:按照《票据法》的规定,票据包括汇票、本票、支票。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:我国第一家全国性的股份制商业银行是交通银行。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 追索权是第一顺序请求权,付款请求权是第二顺序请求权。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:付款请求权是第一顺序请求权,追索权是第二顺序请求权。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后,依照下列顺利清偿()。
A.破产人所欠工资—破产人欠缴的社会保险费用和税款—普通破产债权
B.破产人欠缴的社会保险费用和税款—破产人所欠工资—普通破产债权
C.普通破产债权—破产人欠缴的社会保险费用和税款—破产人所欠工资
D.普通破产债权—破产人欠缴的税款—破产人所欠社会保险费用

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后,依照下列顺利清偿:破产人所欠工资—破产人欠缴的社会保险费用和税款—普通破产债权。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行将理财资金投资于非标准化债权资产是()。
A.标准化理财投资
B.非标准化理财投资
C.组合投资
D.单一投资

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:非标准化投资是指商业银行将理财资金投资于非标准化债权资产。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效,经营结汇、售汇业务,还须中国人民银行批准。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列行为不构成违法行为的是()。
A.以自制人民币换取真币
B.出售自制人民币
C.在不知是假币的情况下使用了假币
D.帮助朋友运输了假币,但数额较小

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:其他三项均为违法。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指银行的债权人或所有者,借助于银行的信息披露和有关社会中介机构,通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束,把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。
A.银行自我监管
B.外部监管
C.行业自律
D.市场约束

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:市场约束也被称为“市场纪律”,是指银行的债权人或所有者,借助于银行的信息披露和有关社会中介机构,通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束,把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。