下列属于金融机构在反洗钱方面的义务的是()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于金融机构在反洗钱方面的义务的是()。
A.健全反洗钱内控制度
B.建立客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:以上选项都是。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 股票价格风险属于()。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于金融工具的分类,错误的是( )。
A.按期限的长短划分,金融工具分为短期金融工具和长期金融工具
B.按融资方式划分,金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具
C.按投资人所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具
D.按金融工具的职能划分,可分为三类:用于投资和筹资的工具,用于支付、便于商品流通的金融工具,用于保值、投机等目的的工具

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:按投资人所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 在我国()是最重要的企业法人形式。
A.单一企业法人
B.联营企业法人
C.公司法人
D.机关法人

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:根据企业的组合形式,将企业法人分为单一企业法人、联营企业法人和公司法人。在我国公司法人是最重要的企业法人形式。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 信用卡消费信贷的特点包括()。
A.循环信用额度
B.具有无抵押无担保贷款性质
C.一般有最低还款要求
D.通常是短期、小额、无指定用途的信用

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:信用卡消费信贷的特点:(1)循环信用额度。(2)具有无抵押无担保贷款性质。(3)一般有最低还款额要求。(4)通常是短期、小额、无指定用途的信用。(5)信用卡除具有信用借款外,还有存取现金、转账、支付结算等功能。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 逾期支取的定期存款计息方式为( )。
A.超过原定存期后,按到期日挂牌公告的定期存款利息计算
B.超过原定存期后,按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息
C.重新以起存日挂牌公告的活期存款利息来计息
D.超过原定存期后,除约定转存外,按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息,并全部记入本金

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:逾期支取的定期存款计息方式为超过原定存期后,除约定转存外,按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息,并全部记入本金。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 按是否向发卡银行交存备用金,银行卡分为白金卡、金卡和普通卡等不同等级。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:按照信用和资产等及的提高,发卡机构对信用卡和贷记卡均逐步推出了普卡、金卡和白金卡、钻石卡。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 遗嘱的形式包括()。
A.口头遗嘱
B.录音遗嘱
C.代书遗嘱
D.公证遗嘱

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:遗嘱的形式包括公证遗嘱、代书遗嘱、自书遗嘱、录音遗嘱、口头遗嘱五种形式。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] “信息保密”是要求银行业从业人员在受雇期间,不得透露任何客户资料和交易信息。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:“信息保密”原则要求,银行业从业人员在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。但在履行法定协助义务时,可以向主管机关提供必要的协助,包括提供相关的客户信息及交易信息。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 破产清算包括( )阶段。
A.破产程序的终结
B.破产财产的变价和分配
C.破产宣告
D.破产重整

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:破产清算包括了破产宣告、破产财产的变价和分配、破产程序的终结三个阶段。