金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,承担未履行客户身份识别义务的责任

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(1)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,承担未履行客户身份识别义务的责任的是()。
A.客户
B.第三方
C.直接经办人
D.该金融机构

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 银监会对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出不批准的决定,不需要说明理由。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银监会对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出不批准的决定,应当说明理由。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于单位协定存款计息规则的表述,正确的有( )。
A.基本存款额度按活期存款利率付息
B.基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息
C.超过基本存款额度的存款按活期存款利率付息
D.超过基本存款额度的按中国人民银行规定上浮利率计付利息

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:单位协定存款对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率计付利息。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 在商业银行资产负债管理中,()主要用于绩效考核和风险定价两个方面。
A.内部资金转移定价
B.经济资本
C.久期管理
D.缺口管理

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:在商业银行资产负债管理中,经济资本作为一项重要工具,主要用于绩效考核和风险定价两个方面。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于支票使用的表述,正确的是()。
A.支票金额一般可以超过支票账户余额
B.转账支票能够用于支取现金
C.支票账户银行一般见票无条件支付款项
D.支票账户银行可以推迟支票支付

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:支票上印有“转账”字样,只能用于转账,不能支取现金。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 对识别出来的银行风险进行控制的措施包括()。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:对识别出来的银行风险进行控制的措施包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 遗嘱人以不同形式立有多份内容相抵触的遗嘱,其中有公证遗嘱的,以最后所立的公证遗嘱为准。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:遗嘱人以不同形式立有多份内容相抵触的遗嘱,其中有公证遗嘱的,以最后所立的公证遗嘱为准。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 国债属于国家信用,在同一国家的各种债券中信用等级最高,又称为“金边债券”,具有风险低、流动性高、收益率相对较低的特点。投资国债需缴利息税。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:国债可以享受免利息税的优惠。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 《商业银行资本管理办法(试行)》规定了的信用风险加权资产的方法有()。
A.权重法
B.内部评级法
C.违约风险暴露
D.预期损失

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:不实施内部评级法的商业银行,需要运用权重法计算全行表内外资产的信用风险加权资产;对实施内部评级法的银行,内部评级法覆盖的表内外资产使用内部评级法计算信用风险加权资产,未覆盖的表内外资产使用权重法计算信用风险加权资产。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行经营管理实践中所探索的目标是在不同经济环境下,探寻影响商业银行价值的主要因素,进而起到改善商业银行在不同历史时期经营管理的作用。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:在不同经济环境下,探寻影响商业银行价值的主要因素,进而起到改善商业银行在不同历史时期经营管理的作用,是银行经营管理实践中所探索的目标是