金融机构及其工作人员经分析认为涉嫌洗钱的,或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,

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(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 金融机构及其工作人员经分析认为涉嫌洗钱的,或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,都应提交可疑报告。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:金融机构及其工作人员经分析认为涉嫌洗钱的,或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,都属于可疑交易,应提交可疑报告。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 以下关于流动资金贷款的说法正确的有()。
A.流动资金整贷零偿贷款是流动资金贷款中最常见的形式
B.流动资金循环贷款允许借款人多次提取、逐笔归还、循环使用
C.流动资金整贷整偿贷款,是指客户一次性提取全部贷款,分期偿还利息,到期一次还清本金
D.流动资金整贷零偿贷款,是指客户一次性提取全部贷款,但分期偿还贷款的本金和利息

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:流动资金整贷整偿贷款,是指客户一次性提取全部贷款,贷款到期时一次还清全部贷款本息。这种贷款是流动资金贷款中最常见的形式。故C说法错误。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的审核不应该包括()。
A.了解该企业所处行业情况
B.如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况
C.了解客户所在区域的信用环境
D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:授信尽职原则要求银行从业人员应根据监管规定和所在机构风险控制的要隶,对客户所在区域的信用环境,所处行业情况及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。而企业总经理的个人信用卡消费情况属于个人信息,与企业信息无关。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )。
A.银行本票
B.银行承兑汇票
C.支票
D.商业承兑汇票

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行本票是银行签发的,承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 我国的货币政策目标是促进就业,防止通货膨胀。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:我国的货币政策目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 信用卡的信用额度最高一般为()。
A.1万元人民币
B.2万元人民币
C.5万元人民币
D.10万元人民币

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:信用卡的信用额度最高一般为5万元人民币。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。
A.保险人
B.投保人
C.被保险人
D.受益人

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:保险人是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 一般存款账户可以办理现金存取。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:一般存款账户可以办理现金缴存。但不能支取现金。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 寡头垄断的行业市场的集中度高,且进出壁垒较高。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:寡头垄断的行业只有少陵的生产者生产同一种产品,市场集中度高;每个企业的产量在全全行业中占有的份额都比较大,进出壁垒比较高。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 当中央银行采取紧缩性货币政策时,依赖银行贷款的企业会增加投资支出,最终是产出下降。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:当中央银行采取紧缩性货币政策时,银行体系的准备金减少,银行的可贷资金减少,贷款随之下降。依赖银行贷款的企业会减少投资支出,最终是产出下降。