未经银监会申请,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 未经银监会申请,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动()。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:未经银监会申请,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 互联网金融企业所拥有的技术,不包括下列哪项()。
A.庞大的数据库
B.云计算技术
C.中央处理技术
D.微贷技术

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:互联网金融企业拥有庞大的数据库、拥有云计算技术和微贷技术。这三项技术可以使互联网金融企业全面了解小企业和个人客户的经营行为和信用等级,建立信用数据库和信用评级体系。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 在银行内部控制过程中,为了加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境,需要采取的措施有()。
A.完善法人治理结构
B.按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体
C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度
D.构建科学的经营管理体制

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:要创建良好的内控环境,就要完善法人治理结构,按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体。在此基础上,建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度,构建科学的经营管理体制,构造先进的人力资源管理和激励约束机制,实现经营管理信息化,为内部控制的建立与健全奠定良好的基础。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 由于利率水平的变化而影响银行经营收益的风险属于( )。
A.流动性风险
B.市场风险
C.操作风险
D.信用风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率等)的不利变动而使银行发生损失的风险。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:金融市场的经济调节功能既表现在借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展规模和速度,又表现在借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局,还表现在借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。
A.合规管理部门的功能和职责
B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D.合规负责人的合规管理职责

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规政策至少包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行合规管理职责不包括()。
A.制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工
B.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
C.任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下合规管理职责:(一)制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工;(二)贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任;(三)任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;(四)明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性;(五)识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调;(六)每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性;(七)及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件;(八)合规政策规定的其他职责。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 货币政策是指中央银行为实现( )目标而采用的控制和调节货币信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的主要手段。
A.货币供应量稳定
B.宏观经济
C.特定经济
D.经济发展

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:货币政策是指中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的主要手段。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人。
A.贷款人
B.借款人
C.融资人
D.融券人

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:借款人是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 金融消费自由权是消费者的基本权利,是金融消费者在不违反法律规定的前提下,可以根据其意愿自主选择()等,消费方式、消费时间和地点均不受任何单位和个人的不合理干预。
A.金融单位
B.证券营业部
C.保险公司
D.中国银行业协会

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:金融消费自由权是此类消费者的基本权利,该权是指金融消费者在不违反法律规定的前提下,可以根据其意愿自主选择金融单位、证券营业部和保险公司等,消费方式、消费时间和地点均不受任何单位和个人的不合理干预。