洗钱的过程是()。

  • 洗钱的过程是()。已关闭评论
  • 7 次浏览
  • A+
所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱的过程是()。
A.获取阶段——处置阶段——融合阶段
B.处置阶段——培植阶段——融合阶段
C.处置阶段——融合阶段——培植阶段
D.获取阶段——培植阶段——处置阶段

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:处置阶段——培植阶段——融合阶段

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 面对利率市场化的影响和机遇,商业银行可以采取的对策包括( )。
A.向综合化经营模式转变,调整盈利模式及收入结构,积极开展产品创新,加快中间业务发展,摆脱利差利润的限制
B.建立科学的产品定价体系,提升自己的定价能力
C.调整存贷款的客户结构、产品结构,优化资产负债结构,降低经营成本
D.完善信用评估体系,建立健全信用评估方法和相关制度,加强信用风险管理能力,避免信用风险增加带来的潜在危机

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:商业银行可以采取的对策包括:向综合化经营模式转变,调整盈利模式及收入结构,积极开展产品创新,加快中间业务发展,摆脱利差利润的限制;建立科学的产品定价体系,提升自身的定价能力;调整存贷款的客户结构、产品结构,优化资产负债结构,降低经营成本;完善信用评估体系,建立健全信用评估方法和相关制度,加强信用风险管理能力,避免信用风险增加带来的潜在危机;丰富和提高商业银行的管理方法和水平,完善管理体制,为银行取得收益提供保障。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 银监会可以对发生信用危机的银行实行接管,接管的期限最长为()年。
A.1
B.2
C.3
D.4

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:接管期限最长不得超过2年。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 传统信贷业务中,资金的来源为( )。
A.投资者投资
B.银行存款
C.同行拆借
D.其他方式

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:传统信贷业务中,资金来源为银行存款,资金成本较低,银行不承担信息披露义务,但需要履行“取款自由,存款有息”的义务。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定,从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按()结息,每季度末月的()日为结息日,次日付息。
A.月度;15
B.季度;20
C.月度;30
D.季度;31

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》的规定,从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度末月的20日为结息日,次日付息。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 现阶段我国货币政策的中介目标是基础货币,操作目标是货币供应量。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币,中介目标是货币供应量。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 中国进出口银行的主要任务是()。
A.执行国家产业政策和外贸政策
B.为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持
C.承担国家规定的农业政策性金融业务
D.向国家“两基一支”的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程发放贷款

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:承担国家规定的农业政策性金融业务和代理财政性支农资金的拨付是中国农业发展银行的业务;向国家“两基一支”的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程发放贷款是国家开发银行的业务。代理财政性支农资金的拨付是中国农业发展银行的业务。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行风险管理的执行机构是()。
A.高级管理层
B.董事会
C.股东大会
D.监事会

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:高管层是商业银行风险管理的执行机构,负责执行风险管理政策。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 过多的货币追求过少的商品会引起物价上涨。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:过多的货币追求过少的商品会引起物价上涨。