由于合规文化建设是合规风险管理的一部分, 也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴,这样有利

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(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 由于合规文化建设是合规风险管理的一部分, 也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴,这样有利于银行的风险防范。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:合规文化建设是合规风险管理的一部分, 同时也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴, 那合规风险管理将停滞在意识领域, 不利于银行的风险防范。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] ()是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门,承担与总行合规部对应的职责。
A.营业部
B.合规部
C.监察部
D.审核部

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门,承担与总行合规部对应的职责。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形之一的,可以中止履行()。
A.经营状况恶化
B.转移财产以逃避债务
C.抽逃资金以逃避债务
D.丧失商业信誉

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:《合同法》第六十八条规定,应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形之一的,可以中止履行:①经营状况严重恶化;②转移财产、抽逃资金,以逃避债务;③丧失商业信誉;④有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。当事人没有确切证据中止履行的,应当承担违约责任。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起( )内要求保证人承担保证责任。
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.六个月

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行下列金融创新行为中,符合客户利益保护原则的是()。
A.损害客户利益不会损害银行自身的利益
B.在业务创新过程中,银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
C.银行开展创新业务时,不必严格区分银行资产和客户资产
D.不得通过低价倾销排挤竞争对手

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产;损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的,而且从长远来看,也终究会损害银行自身的利益。不得通过低价倾销排挤竞争对手属于公平竞争原则的内容。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 以下哪些权利可以出质?( )
A.汇票
B.债券
C.提单
D.应收账款

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:《物权法》第二百二十三条规定:债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质:(一)汇票、支票、本票;(二)债券、存款单;(三)仓单、提单;(四)可以转让的基金份额、股权;(五)可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;(六)应收账款;(七)法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易,该交易市场为()。
A.发行市场
B.二级市场
C.三级市场
D.第四市场

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:二级市场是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 《商业银行法规定》,商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:《商业银行法规定》,商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款

(9)【◆题库问题◆】:[多选] ()应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
A.董事会
B.高级管理层
C.合规负责人
D.内部审计部门

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 以下( )不属于违约概率模型。
A.RiskCalc模型
B.Credit Monitor模型
C.Logit模型
D.KPMG的风险中性定价模型

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:目前,信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型包括RiskCale模型、KMV的Credit Monitor模型、KPMG风险中性定价模型、死亡率模型等。