合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行的基本职责有()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[多选] 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行的基本职责有()。
A.持续关注法律、规则和准则的最新发展
B.制定并执行风险为本的合规管理计划
C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:(一)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议;(二)制定并执行风险为本的合规管理计划;(三)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求;(四)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训;(五)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导;(六)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险;(七)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据;(八)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试;(九)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 就监督管理部分而言,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是( )。
A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B.中国人民银行开始实行反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来,移交给银监会
D.中国人民银行开始行使检查监督权

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:考核《中国人民银行法修正案》修订的重点,中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来,移交给银监会.

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行办理个人储蓄存款业务的原则为( )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密原则

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:《商业银行法》第二十九条第一款规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于司法机关到银行查询单位存款的表述中,正确的是()。
A.允许司法工作人员复制、抄录有关资料
B.允许司法工作人员随时借取资料原件
C.司法工作人员凭县级以上机构“协助查询存款通知书”即可查询
D.司法工作人员凭身份证查询即可

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:办理协助查询业务时,金融机构经办人员应当核实执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上(含,下同)机构签发的协助查询存款通知书。金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以抄录、复制、照相,但不得带走原件。金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的,可以按相关规定收取工本费。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] ( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.国务院
D.中国银行业协会

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 按诱发风险的原因,下列不属于巴塞尔委员会将商业银行面临的风险进行分类的是( )。
A.信用风险
B.市场风险
C.政治风险
D.国别风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:政治风险属于国别风险的一种。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 当中央银行需要增加货币的供应量时,可利用公开市场操作买入证券,增加商业银行的超额准备金,通过商业银行存款货币的创造功能,最终导致货币供应量的多倍增加。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:考核公开市场的相应操作。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 票据权利包括付款请求权和追索权。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:票据权利包括付款请求权和追索权。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 按照《资本办法》的规定,核心一级资本不包括( )。
A.少数股东资本可计入部分
B.盈余公积
C.资本公积
D.次级债务

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行提高资本充足率的主要途径有()。
A.增加资本,称为“分子对策”
B.减少资本,称为“分子对策”
C.增加风险加权总资产,称为“分母对策”
D.减少风险加权总资产,称为“分母对策”

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:商业银行要提高资本充足率,主要有两个途径,一是增加资本;二是降低风险加权总资产。前者称为“分子对策”,后者称为“分母对策”。当然,银行也可以“双管齐下”,同时采取两个对策。