下列不属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是()。

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是()。
A.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
B.审查新设立金融机构或者金融机构增设分支机构反洗钱内部控制制度的方案
C.对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请,不予批准
D.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况属于中国人民银行的职责。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 中长期公司贷款业务中,以下哪类贷款居多()。
A.流动资金贷款
B.房地产贷款
C.项目贷款
D.银团贷款

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:固定资产贷款也称为项目贷款,一般是中长期贷款。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
A.真实准确
B.分工合理
C.职责明确
D.公平公正

【◆参考答案◆】:B C

【◆答案解析◆】:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于监管规避的说法不正确的是()。
A.银行业从业人员在业务活动中,可以以明示方式向客户提供规避法律的建议
B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
C.法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定
D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行业从业人员在业务活动中,应当依法树立合规经营意识,不得以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 与其他债券相比,国债具有的特点包括()。
A.风险低
B.流动性强
C.收益率较高
D.收益率较低

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:国债:具有风险低、流动性高、收益率相对较低的特点。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 下列对单位外汇存款操作表述正确的是()。
A.境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用人民币核定
B.单位资本项目外汇账户不包括还贷账户
C.境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户
D.境内机构原则上可以开立多个经常项目外汇账户

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定;单位资本项目外汇账户包括贷款专户、还贷专户、发行外币股票专户、B股交易专户等。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于银行的福费廷业务特点的表述,错误的是()。
A.银行(包买入)买断票据,可能承担票据拒付的风险
B.银行(或包买入)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现
C.出口商卖断票据,但保有对所出售票据的部分权益
D.从业务运作的实质来看,福费廷就是远期票据贴现

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:福费廷也称为包买票据或买断票据,是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。在福费廷业务中,这种放弃包括两方面:一是出口商卖断票据,放弃了对所出售票据的一切权益;二是银行(包买人)买断票据,也必须放弃对出口商所贴现款项的追索权,可能承担票据拒付的风险。从业务运作的实质来看,福费廷就是远期票据贴现。出口商卖断票据,放弃了对所出售票据的一切权益。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束,其运作机制主要是依靠()的利益驱动。
A.监管机构
B.利益相关者
C.高级管理层
D.风险管理部门

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:市场约束旨在通过市场力量来约束银行,其运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动,其中利益相关者包括银行股东、存款人、债权人等。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市的商业银行是中国工商银行。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市的商业银行是中国工商银行。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 同一财产向两个以上债权人抵押的,拍卖、变卖抵押财产所得价款的清偿规定是()。
A.登记顺序不同的,按照债权比例清偿
B.抵押权已登记的先于未登记的受偿
C.抵押权已登记的,按照登记的先后顺序清偿
D.登记顺序相同的,按照债权比例清偿

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:同一财产向两个以上债权人抵押的,拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照下列规定清偿:(1)抵押权已登记的,按照登记的先后顺序清偿;(2)顺序相同的,按照债权比例清偿;抵押权已登记的先于未登记的受偿;(3)抵押权未登记的,按照债权比例清偿。