在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。

2021年3月24日02:05:18在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:融合阶段,被形象的描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣之后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于存款利息计算的说法,正确的是( )。
A.从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度首月21日计息
B.目前,各家银行多采用积数计息法计算整存整取定期存款利息
C.2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币存款利率的上限,允许金融机构上浮存款汇率
D.活期存款在每季结息日将利息计入本金作为下季度的本金计算复利

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度末月的20日为结息日,次日付息;目前,各家银行多采用积数计息法计算活期存款利息。2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限,允许金融机构 ,下浮存款汇率。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 信用卡的功能不包括( )。
A.投资
B.消费信用
C.转账结算
D.提取现金

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:信用卡的功能不包括投资。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 基金托管业务包括()。
A.开放式基金托管
B.企业年金托管
C.全国社会保障基金托管
D.证券公司受托投资托管

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:基金托管业务是指有托管资格的银行接受基金管理公司或其他客户的委托,安全保管所托管基金的资产,并办理有关清算、资产估值、会计核算、监督基金管理人投资运作等业务。基金公司按基金托管净值的一定比例向银行支付基金托管费。除开放式和封闭式基金托管业务还有其他基金托管业务,包括全国社会保障基金托管、证券公司受托投资托管、合格境外机构投资者((QFII)证券投资托管、企业年金托管等。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 定期存款如果产生利息,利息也要作为下期本金计算利息,即复利计息。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:除活期存款在每季度结息日时将利息计人本金作为下季的本金计算复利外,其他存款不论存期多长,一律不计复利。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 在个人贷款受理与调查环节,通过电话访问制度,可以有效鉴定个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:在个人贷款受理与调查环节,通过面谈制度,可以有效鉴定个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力,从而有效防范个人贷款风险。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是()。
A.为没有有效身份证的熟悉客户新开账户
B.了解客户的风险承受能力
C.大额取款要求客户提供身份证件
D.了解客户的财务状况

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 以下属于遗产范围的是()。
A.公民的收入
B.公民的房屋、储蓄和生活用品
C.公民的林木、牲畜和家禽
D.公民的文物、图书资料

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:以下属于遗产范围的是:公民的收入,公民的房屋、储蓄和生活用品,公民的林木、牲畜和家禽,公民的文物、图书资料,公民的著作权、专利权中的财产权利,法律允许公民所有的生产资料;公民的其他合法财产。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 成本推动型通货膨胀中生产成本的提高主要原因是()。
A.工资推进的通货膨胀
B.员工素质推进的通货膨胀
C.约束机制的通货膨胀
D.利润推进的通货膨胀

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:生产成本的提高主要来自两个方面的原因:工资推进的通货膨胀、利润推进的通货膨胀。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] ()是银行根据各项内、外部约束,量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。
A.资产规划
B.资本规划
C.战略规划
D.发展规划

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:资本规划是银行根据各项内、外部约束,量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。