以下关于合规风险的说法不正确的是()。

2021年3月24日01:57:18以下关于合规风险的说法不正确的是()。已关闭评论 15 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于合规风险的说法不正确的是()。
A.商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程
B.董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
C.商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的
D.个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的,任何一个银行业从业人员违反合规政策的行为都有可能给银行带来合规风险。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 信用证按开证行保证性质的不同,可分为()。
A.进口信用证和出口信用证
B.可撤销信用证和不可撤销信用证
C.跟单信用证和光票信用证
D.即期信用证和远期信用证

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:信用证按开证行保证性质的不同,可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 完全垄断的行业具有( )的特点。
A.产品被独占
B.市场处于一家企业的控制之中
C.企业的获利能力强
D.产品又缺乏合适的替代品

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:完全垄断的行业主要特点是:市场完全处于一家企业的控制中,产品被独占,产品又缺乏合适的替代品,所以垄断行业对自己的产品价格有很强的控制力,能够获得最大利润。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于经济结构的是()。
A.产业结构
B.产品结构
C.分配结构
D.所有制结构

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:经济结构一般包括产业结构、地区结构、城乡结构、产品结构、所有制结构、分配结构、技术结构、消费投资结构等。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 下列哪些人员属于商业银行的高级管理层()。
A.行长
B.副行长
C.财务负责人
D.董事会秘书

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:商业银行的高级管理层由行长、副行长、财务负责人、董事会秘书及监管部门认定的其他高级管理人员组成。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为有()。
A.先按正常渠道反映与申诉
B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
C.立即向媒体披露所受委屈
D.以上方式都正确

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,按正常渠道反映与申诉.

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 期货是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的合约。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:期货是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 我国刑事诉讼采取()原则,未经人民法院依法判决,对任何人不得确定有罪。
A.人民法院依照法律规定独立行使审判权
B.审判程序公正
C.无罪推定
D.罪刑法定

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:我国刑事诉讼采取“无罪推定”原则,未经人民法院依法判决,对任何人不得确定有罪。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是()。
A.挪用资金罪
B.职务侵占罪
C.变造货币罪
D.签订、履行合同失职被骗罪

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失,不是故意。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 关于中国保险业监督管理委员会的职能,下列说法正确的是()。
A.对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处
B.对证券业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处
C.确定人民币汇率政策:维护合理的人民币汇率水平:实施外汇管理;持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备
D.依法监管保险公司的偿付能力和市场行为;负责保险保障基金的管理,监管保险保证金;根据法律和国家对保险资金的运用政策,制定有关规章制度,依法对保险公司的资金运用进行监管

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:A选项为中国银行业监督管理委员会的职能;B选项为中国证券监督管理委员会的职能;C选项为中国人民银行的职能。