单个战略投资者及关联方(非成员单位)向财务公司投资入股比例不得超过(),且投资入股的财务公司不得超过2家。

2021年3月24日00:37:18单个战略投资者及关联方(非成员单位)向财务公司投资入股比例不得超过(),且投资入股的财务公司不得超过2家。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 单个战略投资者及关联方(非成员单位)向财务公司投资入股比例不得超过(),且投资入股的财务公司不得超过2家。
A.0.1
B.0.15
C.0.2
D.0.3

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:根据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》,单个战略投资者及关联方(非成员单位)向财务公司投资入股比例不得超过20%,且投资入股的财务公司不得超过2家。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 由于债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,从而给银行带来损失的可能性的风险是()。
A.信用风险
B.市场风险
C.声誉风险
D.法律风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:信用风险又称为违约风险,是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,从而给银行带来损失的可能性。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形之一的,可以中止履行()。
A.经营状况恶化
B.转移财产以逃避债务
C.抽逃资金以逃避债务
D.丧失商业信誉

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:《合同法》第六十八条规定,应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形之一的,可以中止履行:①经营状况严重恶化;②转移财产、抽逃资金,以逃避债务;③丧失商业信誉;④有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。当事人没有确切证据中止履行的,应当承担违约责任。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 银行的市场风险不包括()。
A.流动风险
B.汇率风险
C.商品价格风险
D.股票价格风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行的市场风险包括:利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 币值稳定包括( )。
A.国内物价稳定
B.汇率稳定
C.利率稳定
D.货币充足

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:币值稳定包括货币对内币值稳定(即国内物价稳定)和对外币值稳定(即汇率稳定)。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 众筹平台的运作模式大同小异的原因不是()。
A.需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台
B.经过相关审核后,便可以在平台的网站上建立属于自己的页面
C.在平台的网站上建立属于自己的页面,用来向公众介绍项目情况
D.在平台的网站上建立属于自己的页面不需要通过审核

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:众筹平台的运作模式大同小异——需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台,经过相关审核后,便可以在平台的网站上建立属于自己的页面,用来向公众介绍项目情况。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱过程通常分为三个阶段,以下哪个阶段不是三个阶段之一( )。
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段,每个阶段都各有其目的及形态,洗钱者交错运用不同的方法,以达到洗钱的目的。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 银行受理扣划单位存款时,应审查“协助扣划存款通知书”填写的()。
A.被执行单位的开户金融机构名称
B.户名
C.帐号
D.单位存款余额

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查以下内容:“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 自律组织会员( )进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查。
A.每年
B.每月
C.每半年
D.每三个月

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。