( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。

2021年3月23日18:03:18( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。已关闭评论 2 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。
A.法人信贷业务
B.柜台业务
C.个人信贷业务
D.资金交易业务

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务,是商业银行各项业务操作的集中体现,也是最容易引发操作风险的业务环节。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行经常将声誉风险看做是对市场价值最大的威胁。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银行经常将声誉风险看做是对市场价值最大的威胁。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 某企业客户在某商业银行开立用途为日常转账结算和现金收付的账户,该商业银行的操作正确的是()。
A.为企业开立一个一般存款账户
B.为企业开立一个基本存款账户
C.为企业开立一个专用存款账户
D.为企业开立一个临时存款账户

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:基本存款账户简称基本户,是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户;同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。一般存款账户简称一般户,是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过二年。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 2012年12月,银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》,对储备资本要求(2.5%)设定6年的过渡期:2013年末,储备资本要求为(),其后五年每年递增()。
A.0.4%,0.3%
B.0.5%,0.3%
C.0.5%,0.4%
D.0.8%,0.5%

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:2012年12月,银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》,对储备资本要求(2.5%)设定6年的过渡期:2013年末,储备资本要求为0.5%,其后五年每年递增0.4%。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 被许可人的违法活动包括()。
A.超越行政许可范围进行活动的
B.在无法律法规规定的可转让的情况下予以转让
C.依法转让但不按照法定条件和程序转让的
D.涂改、倒卖、出租、出借行政许可证

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:被许可人的违法活动包括:1、超越行政许可范围进行活动;2、在无法律法规规定可转让的情况下予以转让,或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的;3、涂改、倒卖、出租、出借行政许可证的。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 按照面向的发行者的不同,基金管理公司可以分为公墓基金和私募基金。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:按照面向的发行者的不同,基金管理公司可以分为公墓基金和私募基金。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 行政许可,是指行政机关根据()的申请,经依法审查,准予其从事特定活动的行为。
A.公民、法人
B.法人、其他组织
C.公民、法人、其他组织
D.公民、法人、社会团体

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:行政许可,是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请,经依法审查,准予其从事特定活动的行为。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 互联网金融监管的原则包括( )。
A.依法监管
B.适度监管
C.分类监管
D.创新监管

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:互联网金融按照“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 甲给乙开了一张2万元现金支票,乙将支票背书转让给丙,后甲发现被乙欺诈,但丙拿着支票向甲要求偿付时,甲必须给丙2万元,这说明了票据的( )。
A.设权性
B.要式性
C.无因性
D.文义性

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:票据是一种无因证券。票据的持票人行使票据权利时,无须说明其取得票据的原因,只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因,持票人无说明的义务,债务人也无审查的权利,即使取得票据的原因关系无效,对票据关系也不发生影响。票据的无因性,有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 存款是银行最主要的资产,是银行最主要的资金运用。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:贷款是银行最主要的资产,是银行最主要的资金运用。存款是银行最主要的负债,是银行最主要的资金来源。