银监会的具体职责主要包括()

2021年3月23日14:47:18银监会的具体职责主要包括()已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银监会的具体职责主要包括()
A.制定并发布监管制度的职责
B.准入职责
C.非现场监管职责
D.现场检查职责

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责主要可分为以下七类:制定并发布监管制度的职责;准入职责;非现场监管职责;现场检查职责;报告职责;指导、监督自律职责、国际交流合作职责

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 《中华人民共和国商业银行法》规定对同一借款人贷款要有限制,其主要目的就是为了分散商业银行的贷款风险。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:《中华人民共和国商业银行法》规定对同一借款人贷款要有限制,其主要目的就是为了分散商业银行的贷款风险。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 银行合规文化建设要求银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则,具体包括()。
A.董事会和高级管理层应采取一系列措施, 推进银行的组织文化建设
B.所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准
C.银行在组建内部的合规部门时, 应遵循本文件所规定的原则
D.合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:董事会和高级管理层应采取一系列措施, 推进银行的组织文化建设, 促使所有员工包括高层管理人员在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时, 应遵循本文件所规定的原则, 而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化, 从而促进形成高效的公司治理环境。选项E为银行内部控制的措施。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 2012年12月,银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》,对储备资本要求(2.5%)设定6年的过渡期:2013年末,储备资本要求为(),其后五年每年递增()。
A.0.4%,0.3%
B.0.5%,0.3%
C.0.5%,0.4%
D.0.8%,0.5%

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:2012年12月,银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》,对储备资本要求(2.5%)设定6年的过渡期:2013年末,储备资本要求为0.5%,其后五年每年递增0.4%。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于混业经营的挑战的是()。
A.法律法规不健全
B.市场机制不完善
C.银行业独大的局面难以改变
D.金融机构的信息处理能力面临考验

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:混业经营的挑战包括:法律法规不健全;市场机制不完善;银行业独大的局面难以改变;金融机构的信息处理能力面临考验。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 合同订立的法定程序是()。
A.要约─承诺
B.协议─沟通
C.协议─交割
D.要约─付款

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:当事人订立合同,应当按照法定程序进行,即采取要约承诺方式。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业自律的基本原则是( )。
A.依法合法
B.诚实守信
C.公平公正
D.团结协作

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:行业自律的基本原则是:依法合法、诚实守信、公平公正、团结协作、自我约束、自我管理,促进发展。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 除非法律、行政法规另有规定,商业银行不得拒绝单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:除非法律、行政法规另有规定,商业银行不得拒绝单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于间接融资工具的有()。
A.国债
B.银行债券
C.公司股票
D.人寿保险单

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于商业银行办理个人存款业务时应遵循的原则有( )。
A.存款自愿
B.使用实名
C.使用匿名
D.取款自由

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:存款原则:存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密。