商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括( )。

2021年3月23日14:41:18商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括( )。已关闭评论 3 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括( )。
A.网络中心
B.消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对
C.银行卡营销
D.法律事务

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:一些关键的过程和核心业务,如账务系统、资金交易业务等不应外包出去。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 个人在银行业金融机构开立个人存款账户时,无须出示本人身份证件,但必须使用实名。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:个人在银行业金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行对企业信用分析的5Cs系统是指:品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。( )
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行对企业信用分析的5Cs系统是指:品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,分别是( )。
A.M0=流通中现金
B.M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
C.M1=M0+企业单位定期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
D.M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位活期存款+证券公司保证金存款+其他存款

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:考核货币供应量的三个层次。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 行政强制当事人的权利有( )。
A.享有陈述权、申辩权
B.向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利
C.有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼
D.因行政机关违法实施行政强制受到损害的,有权依法要求赔偿

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:公民、法人或者其它组织对行政机关实施行政强制,享有陈述权、申辩权,还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利;有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼;因行政机关违法实施行政强制受到损害的,有权依法要求赔偿;因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的,有权依法要求赔偿。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 货币市场是短期资金融通的市场,下列选项中属于货币市场的有( )。
A.债券市场
B.股票市场
C.银行间同业拆借市场
D.银行间债券回购市场

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:股票和债券市场属于资本市场。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 互联网金融风险大主要体现在()。
A.信用风险大
B.投资风险大
C.网络安全风险大
D.流动性风险大

【◆参考答案◆】:A C

【◆答案解析◆】:互联网金融风险大。一是信用风险大。目前我国信用体系尚不完善,互联网金融的相关法律还有待配套,互联网金融违约成本较低,容易诱发恶意骗贷、卷款跑路等风险问题。特别是P2P网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管,成为不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的温床。去年以来,淘金贷、优易网、安泰卓越等P2P网贷平台先后曝出“跑路”事件。二是网络安全风险大。我国互联网安全问题突出,网络金融犯罪问题不容忽视。一旦遭遇黑客攻击,互联网金融的正常运作会受到影响,危及消费者的资金安全和个人信息安全。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 人民法院审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人必须出示县团级以上(含)“协助查询存款通知书”。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:人民法院审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人必须出示县团级以上(含)“协助查询存款通知书”。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于( )。
A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具
B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具
C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具
D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:股票属于长期金融工具和用于投资、筹资的工具。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于存款利息计算的说法,正确的是( )。
A.从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度首月21日计息
B.目前,各家银行多采用积数计息法计算整存整取定期存款利息
C.2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币存款利率的上限,允许金融机构上浮存款汇率
D.活期存款在每季结息日将利息计入本金作为下季度的本金计算复利

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度末月的20日为结息日,次日付息;目前,各家银行多采用积数计息法计算活期存款利息。2004年10月29日,中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限,允许金融机构 ,下浮存款汇率。