根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有()。

2021年3月23日10:11:18根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有()。已关闭评论 4 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有()。
A.健全反洗钱内控制度
B.建立客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,保存10年以上
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:金融机构的反洗钱义务:(1)健全反洗钱内部控制制度;(2)建立客户身份识别制度;设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度(保存5年以上);(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 一个行业的黄金发展时期是指( )。
A.初创期
B.成长期
C.成熟期
D.衰退期

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:成长期一个行业的黄金发展时期,行业利润迅猛增加。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 债券回购是商业银行短期借款的重要方式,包括质押式回购与买断式回购两种。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:债券回购是商业银行短期借款的重要方式,包括质押式回购与买断式回购两种。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于贷款承诺业务的是()。
A.项目贷款承诺
B.客户授信额度
C.融资租赁
D.开立信贷证明

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:贷款承诺是指应客户的申请,银行对项目进行评估论证,在项目符合银行信贷投向和贷款条件的前提下,对客户承诺在一定的有效期内,提供一定额度和期限的贷款,用于指定项目建设或企业经营周转。贷款承诺业务可以分为:项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利四大类。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 我国开办的人民币存款业务包括()。
A.个人存款
B.个人外汇存款
C.机构外汇存款
D.单位存款

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:存款包括人民币存款和外币存款两大类。人民币存款又分为个人存款、单位存款和同业存款,外币存款又分为个人外汇存款和机构外汇存款。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 我国民事立法确立的原则有( )
A.平等、自愿原则
B.公平原则
C.诚实信用原则
D.守法原则

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:我国民事立法确立的原则有平等原则、自愿原则、公平原则、诚实信用原则、守法原则、公序良俗原则、禁止权利滥用原则。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于泄露客户信息的行为( )。
A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理,送给在保险公司工作的朋友
B.小李和小王分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和相互帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息
D.某银行个人金融部将部分存款客户信息转给本行信用卡中心,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 内部资金转移定价,是指商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金,达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。这里的资金中心是指实体资金交易部门。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:内部资金转移定价,是指商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金,达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。这里的资金中心是指虚拟的资金计价中心,而非实体的资金交易部门。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 违法票据承兑、付款、保证罪主观方面只能是故意。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:违法票据承兑、付款、保证罪主观方面是故意,也可能是过失。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行向中央银行借款的主要途径有()。
A.再贴现
B.债券回购
C.同业拆借
D.再贷款

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径。