合规风险评估报告的内容不包括()。

2021年3月23日06:25:18合规风险评估报告的内容不包括()。已关闭评论 2 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 合规风险评估报告的内容不包括()。
A.报告期合规风险状况的变化情况
B.报告期合规管理的工作情况
C.已识别的违规事件和合规缺陷
D.已采取的或建议采取的纠正措施

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:合规风险评估报告包括但不限于以下内容:报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 下列选项中,培养员工合规意识的方法包括()。
A.召开晨会促整改
B.规范会计基础管理
C.加强信贷基础管理
D.开展多形式培训活动

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:培养员工合规意识的方法:规范会计基础管理;加强信贷基础管理;召开晨会促整改;开展丰富多采的企业文化;开展多形式培训活动;强化制度建设;创新服务方式;强化激励约束机制;激发员工活力等等。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查,这体现了()。
A.全面原则
B.审慎原则
C.独立原则
D.有效原则

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:全面原则,内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 币值稳定包括货币对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:币值稳定包括货币对内币值稳定(即国内物价稳定)和对外币值稳定(即汇率稳定)。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 以下财产不得抵押的是()。
A.土地所有权
B.学校、幼儿园
C.荒地等土地承包权
D.所有权、使用权不明的财产

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:《物权法》第一百八十四条列举了以下财产不得抵押:(1)土地所有权;(2)耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权,但法律规定可以抵押的除外;(3)学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;(4)所有权、使用权不明或者有争议的财产;(5)依法被查封、扣押、监管的财产;(6)法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 根据银监会2011年发布的《中国银行业实施新监管标准指导意见》,我国银行业金融机构杠杆率不得低于( )。
A.0.04
B.0.03
C.0.06
D.0.05

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:杠杆率不得低于4%

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 金融市场的二级市场是指( )。
A.流通市场
B.发行市场
C.场外交易市场
D.期货市场

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:金融市场的二级市场是指流通市场。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 银行绩效考评的程序包括( )。
A.总行→分行→支行
B.总行→支行→分行
C.分行→支行→总行
D.支行→分行→总行

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行绩效考评的程序:组织关键绩效目标计划的确定。在每年年初,通过 对总行业务经营综合指标的横向与纵向分解,确定各分行、各部门的年度关键经营指标;通过对总行重点工作任务的分解,结合组织职能 以及内外部客户的需求,确定各分行、各部门的关键任务指标;各分 行结合业务发展实际,对分行的综合经营指标及关键性工作任务进行 横向与纵向分解,设定分行部门及各支行的年度关键绩效考核目标。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 对于商业银行来说,市场风险中最重要的是( )。
A.利率风险
B.股票风险
C.商品风险
D.汇率风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:对于商业银行来说,市场风险中最重要的是利率风险。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 《民法通则》规定了法人应当具备的条件,下列不属于法人成立要件的是()。
A.有必要的财产和经费
B.能够独立承担民事责任
C.具有民事行为能力
D.依法成立

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:《民法通则》第三十七条规定,法人应当具备下列条件:1)依法成立 2)有必要的财产和经费 3)有自己的名称、组织机构和场所 4)能够独立承担民事责任。