银行内部控制的流程包括()。

2021年3月23日04:59:18银行内部控制的流程包括()。已关闭评论 9 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行内部控制的流程包括()。
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 信用风险的主要形式包括( )。
A.结算风险
B.流动性风险
C.非系统风险
D.违约风险

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:信用风险的主要形式包括结算风险、违约风险。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
A.年龄
B.资质
C.经验
D.专业技能

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 银监会对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请作出不批准的决定,不需要说明理由()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银监会对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请作出不批准的决定,应当说明理由

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 抵押合同一般不包括的条款有( )。
A.被担保债权的种类和数额
B.债务人履行债务的期限
C.抵押财产的名称
D.抵押财产的数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:抵押合同一般不包括的条款有:被担保债权的种类和数额;债务人履行债务的期限;抵押财产的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属;担保的范围。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 绿色金融是金融部门把()作为一项基本政策,在投融资决策中要考虑其潜在的影响,并融合进银行的日常业务中。
A.社会道德
B.社会责任
C.环境保护
D.金融道德

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:绿色金融是指金融部门把环境保护作为一项基本政策,在投融资决策中要考虑潜在的环境影响,把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中,在金融经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理,通过对社会经济资源的引导,促进社会的可持续发展。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,分别是( )。
A.M0=流通中现金
B.M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
C.M1=M0+企业单位定期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
D.M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位活期存款+证券公司保证金存款+其他存款

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:考核货币供应量的三个层次。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 官方汇率只能由中国人民银行公布。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:官方汇率是指中央银行或外汇管理当局公布的汇率。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 内部欺诈包括歧视/差别待遇事件。( )
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:内部欺诈不包括歧视/差别待遇事件。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 在银行合规管理中,合规审核岗的基本职责不包括()。
A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案
B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书
C.组织开展合规知识培训
D.缓收利息的审核、申报

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:合规审核岗:(1)负责本行日常法律事务,对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核;(2)对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书;(3)组织开展合规知识培训;(4)对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案;(5)做好新资本管理工作,制订规划、方案、并测算;六、每季对各业务条线的风险状况进行分析;(6)参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理。