洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”()。

2021年3月23日02:05:18洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”()。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”()。
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.以上均不是

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:洗钱的过程通常被分为三个阶段即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 目前,我国消费者权益的保护主要有()的保护。
A.国家机关
B.大众传播媒体
C.消费者组织
D.银行业金融机构

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:目前,我国消费者权益的保护主要有国家机关的保护、大众传播媒介的保护及消费者组织的保护。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 《中华人民共和国物权法》规定,质押财产的交付是质押合同生效的前提条件,而不是质权设立的前提条件。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:《物权法》在第二百一十二条规定:“质权自出质人交付质押财产时设立”。这意味着质押财产的交付是质权设立的前提条件,而不是质押合同生效的前提条件。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 利率风险是指由于利率水平的变化,使银行资产收益下降、负债成本增加,从而影响经营收益的可能性。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:利率风险是指由于利率水平的变化,使银行资产收益下降、负债成本增加,从而影响经营收益的可能性。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 按照信用风险能否分散对风险进行分类可分为( )。
A.结算风险与结算前风险
B.系统性信用风险与非系统性信用风险
C.信用风险与责任风险
D.纯粹风险和投机风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:按照风险能否分散,可以分为系统信用风险和非系统信用风险。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 物的担保方式主要有()。
A.定金担保
B.抵押权
C.质押权
D.留置权

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:定金属于担保的一种类型。物的保证方式主要有抵押权和质押权以及留置权。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列金融工具中不属于短期金融工具的是( )
A.可转让大额定期存单
B.商业票据
C.银行承兑汇票
D.金融债

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年),如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 保证和担保物权,受《物权法》的调整。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:保证受《担保法》的调整,担保物权受《物权法》的调整。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于银行业金融机构履行社会责任的说法错误的是()。
A.履行对社会及公众应该承担的责任和义务,能推动银行业金融机构提升竞争力
B.目前我国银行在履行社会责任方面比发达国家要强
C.是构筑良好品牌优势的有效途径
D.是银行实现可持续发展的核心战略

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:与发达国家优秀金融机构的表现及成果相比,目前我国银行在履行社会责任方面仍存在诸多不足,有较大的提高空间。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 根据贷款五级分类法,当借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款,应该将其归为( )。
A.正常类贷款
B.关注类贷款
C.次级类贷款
D.可疑类贷款

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:可疑类贷款:当借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款。