商业银行合规风险管理体系的基本要素包括()。

2021年3月23日01:13:18商业银行合规风险管理体系的基本要素包括()。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行合规风险管理体系的基本要素包括()。
A.合规风险管理计划
B.合规培训与教育制度
C.合规政策
D.合规管理部门的组织结构和资源

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 操作风险管理工具和手段不包括(  )。
A.操作风险与控制自评估
B.关键风险指标
C.经验值法
D.损失数据库

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(LD)等。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 逾期支取的定期存款计息方式为( )。
A.超过原定存期后,按到期日挂牌公告的定期存款利息计算
B.超过原定存期后,按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息
C.重新以起存日挂牌公告的活期存款利息来计息
D.超过原定存期后,除约定自动转存外,按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息,并全部记入本金

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:逾期支取的定期存款计息方式为超过原定存期后,除约定自动转存外,按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息,并全部记入本金。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于合同成立和生效的表述,错误的是()。
A.合同成立是合同生效的前提
B.合同成立是指合同订立过程的结束
C.合同成立主要是事实问题
D.合同生效主要是事实问题

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:合同成立是合同生效的前提;合同成立主要是事实问题,合同生效主要是法律评价问题。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列可以作为抵押财产的是( )。
A.正在建筑的建筑物,船舶
B.土地所有权
C.医院设备
D.大学教学楼

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:《物权法》规定的抵押物范围的变化是最受各界关注的问题之一。《物权法》第一百八十条在抵押物范围的规定上有以下几个变化:(1)作为抵押物的“荒山、荒沟、荒丘、荒滩等土地使用权”改为“荒地等土地承包经营权”;(2)列举的可抵押动产范围拓展(生产设备、原材料、半成品、产品),并且将半成品也纳入;(3)正在建造的不动产和船舶、航空器也归人可抵押物;(4)确立了非常广泛的可抵押的“其他财产”,即只要法律和行政法规没有禁止的财产均可抵押。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 物权的权利人不必依赖他人的帮助就能行使其权利,从而实现自己的利益。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:物权是支配权。物权的权利人不必依赖他人的帮助就能行使其权利,从而实现自己的利益。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 与货币市场相比,资本市场的主要特征有()。
A.融资期限长
B.风险小
C.流动性相对较差
D.收益较高

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:与货币市场相比,资本市场特点主要有:融资期限长;流动性相对较差;风险大而收益较高。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] (),在总结中国商业银行风险监管经验的基础上,银监会制定出台了《商业银行资本管理办法(试行)》。
A.2012年12月
B.2009年6月
C.2012年6月
D.2011年3月

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:2012年6月,在总结中国商业银行风险监管经验的基础上,银监会制定出台了《商业银行资本管理办法(试行)》。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有( )。
A.会提高商业银行向中央银行融资的成本
B.会减少商业银行向中央银行的借款和贴现
C.会使市场利率相应上升
D.会使整个社会的投资支出增加,使经济增速加快

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:中央银行提高再贴现率后,整个社会的投资支出减少,经济增速放慢。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 保证期间,债权人许可债务人转让债务的,应取得保证人书面同意。未经保证人书面同意转让债务的,保证人不承担保证责任。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:保证期间,债权人许可债务人转让债务的,应取得保证人书面同意。未经保证人书面同意转让债务的,保证人不承担保证责任。