检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。

2021年3月22日22:41:18检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 银行经营管理的流动性风险包括()。
A.存货流动性风险
B.股市流动性风险
C.市场流动性风险
D.融资流动性风险

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:银行经营管理的流动性风险包括市场流动性风险和融资流动性风险。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 最常见的利率互换是在浮动利率的基础上进行交换。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:最常见的利率互换是在固定利率与浮动利率之间进行转换。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 在外汇交易中较为常见的是( )。
A.系统性信用风险
B.非系统性信用风险
C.结算前风险
D.结算风险

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:在外汇交易中较为常见的是结算风险。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 银行的最高权力机构是()。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.高级管理层

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:股东大会是银行的最高权力机构。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 金融市场分为现货市场和期货市场是按( )来划分的。
A.交易的阶段
B.交易场所
C.交割时间
D.期限

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:金融市场分为现货市场和期货市场是按交割时间来划分的。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )元人民币
A.10亿
B.1亿
C.5亿
D.5000万

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于福费廷业务的特点的表述,正确的有()。
A.银行(包买人)买断票据,可能承担票据拒付的风险
B.福费廷业务属于衍生产品业务
C.银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险,带有长期固定利率的融资性质
D.出口商卖断票据,但保有对出售票据的部分权益

【◆参考答案◆】:A C

【◆答案解析◆】:B项,福费廷也称为包买票据或买断票据,是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(买断),是国际贸易融资的一种方式。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款,且经调查该帐户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的()。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清晰阶段

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 客户结构是指不同类型的客户在银行总客户中的分布构成,在公司客户中分为大客户和小客户;在零售客户中分为高净值客户和普通客户。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:客户结构是指不同类型的客户在银行总客户中的分布构成,在公司客户中分为大客户和小客户;在零售客户中分为高净值客户和普通客户。