银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的,由()责令改正。

2021年3月22日22:03:18银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的,由()责令改正。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的,由()责令改正。
A.银监会
B.派出机构
C.银监会及其派出机构
D.中国人民银行

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的,由银监会及其派出机构责令改正

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 以公司的国籍为标准,可以将公司分为()。
A.本国公司
B.外国公司
C.总公司
D.分公司

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:以公司的国籍为标准,可以将公司分为本国公司和外国公司。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 在银行合规管理中,合规检查岗的基本职责包括()。
A.以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查
B.统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行
C.参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理
D.参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:合规检查岗:(1)统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行。(2)对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。(3)以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。(4)参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。(5)对合规检查,分析风险、提出建议,撰写合规报告。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 金融创新包含以下哪几项()。
A.金融制度创新
B.金融机构创新
C.金融市场创新
D.金融产品创新

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:一般认为,金融创新是将金融领域内部的各种不同要素进行重新组合的创造性变革所创造和引进的新事物。主要包括金融制度创新、金融机构创新、金融市场创新、金融产品创新、金融监管创新。这几种创新是一个整体,对完善提高金融体系的综合效能缺一不可。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 在金融工具中,兼具债券和股票特性的是()。
A.证券投资基金
B.银行承兑汇票
C.人寿保险单
D.可转换公司债券

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:可转换公司债券是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。可转换债券兼具债券和股票的特性。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是银行业自律管理的最高权力机构,负责行业自律工作重大事项的审议,各会员单位通过会员大会参与行业自律管理。
A.中国银行业协会
B.中国银行业协会会员大会
C.银监会
D.协会理事会

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构,负责行业自律工作重大事项的审议,各会员单位通过会员大会参与行业自律管理。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行设立分支机构必须经银监会审查批准。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:《商业银行法》规定,商业银行设立分支机构必须经银监会审查批准。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )。
A.操作风险
B.战略风险
C.国别风险
D.信用风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 金融消费者有权要求金融机构对出售金融产品或者提供金融服务的合同条款进行()。
A.公开
B.解释说明
C.及时更新
D.合规管理

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:金融消费者有权要求金融机构对出售金融产品或者提供金融服务的合同条款进行解释说明。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于担保合同和主债权合同关系的表述,正确的是()。
A.设立担保物权,可以不订立担保合同
B.主债权债务合同无效,担保合同无效,法律另有规定的除外
C.主债权债务合同无效,担保合同当然无效
D.担保合同无效,主合同也无效

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:主债权债务合同无效,担保合同无效,法律另有规定的除外;担保合同另有约定的,按照约定。