下列行为中属于泄露客户信息的是()。

2021年3月22日21:39:18下列行为中属于泄露客户信息的是()。已关闭评论 5 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 下列行为中属于泄露客户信息的是()。
A.某银行业务员收集整理银行垃圾堆中客户开户时填写作废的表格,并将其送给在保险公司工作的朋友
B.小张和小陈分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息
D.某银行个人金融将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。A选项中,客户开户时填写作废的表格可能包含客户的个人信息和隐私,将其收集并送给朋友是泄露客户信息的行为;B选项中小李和小王的交流中不涉及客户信息;C选项是银行业从业人员“协助执行”的正确做法,不属于泄漏客户信息;D选项属于银行部门间的信息往来。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] ()主要是为客户报批项目可行性研究报告时,向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.客户授信额度
D.票据发行便利

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:项目贷款承诺主要是为客户报批项目可行性研究报告时,向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目 建设的文件。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 某银行会计临时请假离开公司,因为领导不在,为了节约时间,该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事,并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于商业银行承诺业务的是()。
A.开立信贷证明
B.备用信用证
C.授信额度保函
D.理财计划

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:承诺业务包括项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行债券回购业务属于()。
A.借款业务
B.资产业务
C.中间业务
D.贷款业务

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:商业银行进行的债券回购业务是商业银行短期借款的重要方式,属于借款业务。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 再贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给金融同业而取得资金的业务行为,是金融机构间融通资金的一种方式。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:应为转让给央行,金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给金融同业而取得资金的业务行为是转贴现。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行代理的中央银行业务包括( )。
A.代理财政性存款
B.代理金银
C.代理国库
D.代理政策性银行

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:商业银行代理中央银行业务主要包括:代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于贷款的表述,不正确的是()。
A.贷款是银行最主要的负债
B.贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务
C.贷款是银行最主要的资产
D.贷款是一种信用业务

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:贷款是银行最主要的资产,是银行最主要的资金运用。贷款按有无担保可以分为信用贷款和担保贷款。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:融合阶段,被形象的描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣之后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 财务顾问服务主要包括()。
A.财务制度顾问
B.财务融资顾问
C.财务重组顾问
D.收购兼并顾问

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:财务顾问服务包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、投资理财顾问和收购兼并顾问。