洗钱的过程通常依次分为()。

2021年3月22日18:35:18洗钱的过程通常依次分为()。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱的过程通常依次分为()。
A.开户阶段、转账阶段、归并阶段
B.处置阶段、培植阶段、融合阶段
C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段
D.前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:洗钱的过程通常分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段,每个阶段都各有其目的及形态,洗钱者交错运用不同的方法,以达到洗钱的目的。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 单位可以在银行为下列哪些用途的资金设立专用存款账户()。
A.单位银行卡备用金
B.基本建设资金
C.信托基金
D.住房基金

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:单位存款人以下特定用的资金可以开立专用存款账户:基本建设资金、期货交易保证金,信托基金,金融机构存放同业资金,政策性产地产开发资金,单位银行卡备用金,住房基金,社会保障基金收入汇缴资金和业务支出资金,党、团、工会庙在单位的组织机构经费等。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 经营租赁保函是指为融资租赁合同项下的租金支付提供的担保。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:经营租赁保函是指为经营租赁合同项下的租金支付提供的担保。融资租赁保函是指为融资租赁合同项下的租金支付提供的担保。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 寡头垄断的行业市场的集中度高,且进出壁垒较高。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:寡头垄断的行业只有少陵的生产者生产同一种产品,市场集中度高;每个企业的产量在全全行业中占有的份额都比较大,进出壁垒比较高。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 短期融资券的发行对象不包括()。
A.个人
B.银行
C.保险公司
D.财务公司

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:短期债券的发行主体为包括证券公司在内的企业,它们通过发行短期融资债券筹措资金。其发行对象为银行间债券市场机构投资者,包括银行、证券公司、保险公司、基金、财务公司等机构。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 中国人民银行在执行监督管理措施中,有权要求银行业金融机构按照规定报送()。
A.利润表
B.资产负债表
C.经营管理资料
D.注册会计师出具的审计报告

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 以下属于间接融资工具的有()。
A.银行债券
B.企业债券
C.可转让大额存单
D.银行承兑汇票

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:企业债券是企业在证券市场直接融资,属于直接融资工具。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下列有关商业银行贷款的表述,不正确的是()。
A.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保
B.商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查
C.借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还贷款本金或就该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息
D.商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:《商业银行法》第42条规定,借款人应当按期归还贷款的本金和利息。借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利,故C选项表述不正确。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业从业人员不得因同事的()、肤色、性别,而对其进行任何形式的侵害。
A.民族
B.学历
C.职位
D.工资

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当尊重同事,不得因同事的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 以下不属于公司贷款的是()。
A.银团贷款
B.贸易融资
C.票据贴现
D.权利质押贷款

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:公司贷款,又称企业贷款或对公贷款,是以企事业单位为对象发放的贷款,主要包括流动资金贷款、固定资产贷款、房地产贷款、银团贷款、贸易融资、票据贴现等。