下列属于由内部流程引起的操作风险的是( )。

2021年3月22日17:27:18下列属于由内部流程引起的操作风险的是( )。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于由内部流程引起的操作风险的是( )。
A.产品设计缺陷
B.违反系统安全规定
C.失职违规
D.监管规定

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:考查内部流程的内容。违反系统安全规定属于系统缺陷;失职违规属于人员因素中的内部欺诈;监管规定属于外部事件中的外部欺诈。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 在银行合规管理中,合规审核岗的基本职责不包括()。
A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案
B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书
C.组织开展合规知识培训
D.缓收利息的审核、申报

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:合规审核岗:(1)负责本行日常法律事务,对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核;(2)对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书;(3)组织开展合规知识培训;(4)对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案;(5)做好新资本管理工作,制订规划、方案、并测算;六、每季对各业务条线的风险状况进行分析;(6)参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 有关国家风险的特点以下说法正确的是()。
A.在国际金融活动中,不论是政府、银行还是个人都可能遭受国家风险
B.个人不会遭受国家风险
C.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险
D.国家风险分为:政治风险、社会风险和经济风险

【◆参考答案◆】:A C

【◆答案解析◆】:考察国家风险的两个特点。一是国家风险发生在国际经济金融活动中,在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险;二是在国际经济金融活动中,不论是政府、银行、企业,还是个人,都可能遭受国家风险所带来的损失。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行在合规负责人离任后的()内,应向银监会报告离任原因等有关情况。
A.三个工作日
B.五个工作日
C.十个工作日
D.十五个工作日

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 无论是因解散、被撤销还是被宣告破产而终止,商业银行在注销前都必须经过清算。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:无论是因解散、被撤销还是被宣告破产而终止,商业银行在注销前都必须经过清算

(6)【◆题库问题◆】:[单选] ( ),是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。
A.物权
B.债权
C.所有权
D.占有权

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:物权,是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 现货市场的交割日期可以为( )。
A.三个月
B.一个月
C.次日
D.隔日

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:现货市场是当日成交,当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 以下属于M1的有()。
A.M0
B.企业单位活期存款
C.城乡居民储蓄存款
D.农村存款

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中华人民共和国担保法》的规定,下列关于抵押的表述,正确的是()。
A.抵押权不会因抵押物灭失而消灭
B.是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保
C.抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值
D.为债务人抵押担保的第三人,在抵押权人实现抵押权后,无权向债务人追偿。

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:A选项抵押权因抵押物灭失而消灭。B选项质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。D选项为债务人抵押担保的第三人,在抵押权人实现抵押权后,有权向债务人追偿。