以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。

2021年3月22日16:37:18以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。已关闭评论 3 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。
A.组织协调全国的反洗钱工作,负债反洗钱资金监测
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:其他三项为中国人民银行的反洗钱职责。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] ()存在于银行业务和管理的各个方面,经常与其他风险交织并发。
A.市场风险
B.操作风险
C.国家风险
D.声誉风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:操作风险存在于银行业务和管理的各个方面,经常与市场风险、信用风险等其他风险交织并发,因此,人们往往难以将其与其他风险严格区分开来。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:市场风险具有数据优势和易于计量的特点。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易,该交易市场为()。
A.货币市场
B.流通市场
C.期货市场
D.发行市场

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:流通市场也称为二级市场,是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 《行政复议法》设立的作用有( )。
A.防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为
B.保护公民、法人和其他组织的合法权益
C.保障和监管行政机关依法行使职权
D.维护公共利益和社会秩序

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:《行政复议法》旨在防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为,保护公民、法人和其他组织的合法权益,保障和监管行政机关依法行使职权。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是银行经营管理决策机构。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.理事会

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:考察董事会的知识。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 我国《公司法》规定,公司有下列( )情形之一,可以解散。
A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他事由出现时
B.股东会或股东大会决议解散
C.因公司合并或者分立需要解散的
D.公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:《公司法》规定,公司有下列情形之一,可以解散:①公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时;②股东会或股东大会决议解散;③因公司合并或者分立需要解散的;④公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照/责令关闭或被撤销以及人民法院予以解散的,应当解散。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 外国人、无国籍人、外国组织也可以作为申请人在中国国境内申请行政复议。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:外国人、无国籍人、外国组织也可以作为申请人在中华人民共和国国境内申请行政复议。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 自然人是民法上的概念,自然人一定是公民,公民不一定是自然人。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:公民属于自然人,但自然人并非一定是公民,因为自然人中包括在本国的外国人和无国籍人。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 一级操作风险原因分类有()。
A.政治
B.信息科技系统
C.流程
D.人员

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:一级操作风险原因分类有信息科技系统、流程、人员、经营活动、环境、政治、监管和破坏或事故等八类。其中,信息科技系统、流程、人员属于导致操作风险损失事件发生的内部原因;经营活动、环境、政治、监管和破坏或事故属于导致操作风险损失事件发生的外部原因。