外部事件引发的操作风险包括( )。

2021年3月22日15:53:18外部事件引发的操作风险包括( )。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 外部事件引发的操作风险包括( )。
A.外部欺诈盗窃
B.洗钱
C.内部欺诈
D.违反系统安全

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:内部欺诈是人员因素,违反系统安全是系统缺陷。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 子公司净经营成果和净资产中不以任何直接或间接方式归属于母银行的部分为()。
A.实收资本
B.资本公积
C.盈余公积
D.少数股权

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:少数股权的定义。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 发展绿色金融带来的经济效益从微观上看,在绿色金融引导的信贷资金的利益驱动下,生产厂商和服务企业根据(),追求在不同项目下的利润最大化。
A.自身信息的优势
B.生态环境保护产业
C.技术的优势
D.降低资源和能源消耗

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:从微观上看,在绿色金融引导的信贷资金的利益驱动下,生产厂商和服务企业根据自身信息、技术等方面的优势,降低资源和能源消耗 ,提高产品的市场竞争力,追求在不同项目下的利润最大化。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列()货币政策工具。
A.确定中央银行基准利率
B.向商业银行提供贷款
C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:考察中国人民银行为执行货币政策,可以运用的货币政策工具。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 某商业银行为了更好的办理某企业客户的日常转账结算和现金收付业务,就为该企业开办了多个基本存款账户。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 根据我国贷款风险五级分类的规定,“不良贷款”包括()。
A.正常类贷款
B.关注类贷款
C.次级类贷款
D.可疑类贷款

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:根据我国贷款风险五级分类的规定,将贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类,其中前两类称为正常贷款或优良贷款,后三类称为不良贷款。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 票据保证的目的是担保其他票据债务的履行,适用于()
A.股票
B.本票
C.债券
D.支票

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:票据保证的目的是担保其他票据债务的履行,适用于汇票和本票,不适用于支票。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊()业务的特殊企业。
A.独立性
B.公众性
C.服务性
D.盈利性

【◆参考答案◆】:B C

【◆答案解析◆】:商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性。金融性业务的特殊企业 。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。上述所称关系人是指()。
A.商业银行的工作人员
B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
C.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:《商业银行法》第40条之规定,商业银行的关系人是指:“(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 每个银行的部门设置不是完全一样的,但有些部门是都有的包括( )。
A.公司业务部
B.个人业务部
C.合规部
D.财务部

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:每个银行的部门设置不是完全一样的,但有些部门是都有的:公司业务部、个人业务部、国际业务部、资金营运部、营业部、信贷审批部、风险管理部、合规部、计财部、会计结算部、出纳保卫部、科技部、内审部、人力资源部、监察室、行政管理部、党群工作委员、会计部、电脑部(或信息技术部)、信贷审查部、风险控制部、资产保全部、法律部、人力资源部、个人金融部、计划财务部、稽核部、监察部、公司业务部、金融同业部、保卫部、发展研究部、国际业务部、办公室(或行政部)、党委办公室(含团委)、营业部、电子银行部、董事会办公室、机构办等。