在我国,公司债和企业债的监管机构都是证监会。

2021年3月22日14:59:18在我国,公司债和企业债的监管机构都是证监会。已关闭评论 11 views

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 在我国,公司债和企业债的监管机构都是证监会。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:企业债是由国家发展与改革委员会监督管理。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 银行从业人员在业务活动中禁止下列行为()。
A.利用朋友关系、亲属关系或同事关系,向客户推销不适合的产品和服务
B.出于好奇打听客户的个人信息和交易信息
C.明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
D.为客户开立匿名账户

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:不利用朋友关系、亲属关系或同事关系,向客户推销不适合的产品和服务属于利益冲突的要求;出于好奇打听客户的个人信息和交易信息、将客户信息用于未经客户许可的其他目的属于信息保密的要求;明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息属于内幕交易的要求;为客户开立匿名账户属于反洗钱的要求。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 市场风险包括()。
A.利率风险
B.汇率风险
C.股票价格风险
D.政治风险

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。政治风险和经济风险属于国家风险。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 外汇交易只包括各种外国货币之间的交易。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:外汇交易既包括各种外国货币之间的交易,也包括本国货币与外国货币的兑换买卖。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指依法设立的,为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施,并履行相关职责,实行自律性管理的法人。
A.证券交易所
B.证券公司
C.证券登记结算公司
D.基金管理公司

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:证券交易所指依法设立的,为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施,并履行相关职责,实行自律性管理的法人。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 货币政策主要的传导体是()。
A.中央银行
B.银监会
C.商业银行
D.银行业协会

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:商业银行是货币政策的主要传导媒介,尤其是在中国金融体系仍然以商业银行为主体的环境下,商业银行更是货币政策最主要的传导体。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 国债属于国家信用,在同一国家的各种债券中信用等级最高,又称为“金边债券”,具有风险低、流动性高、收益率相对较低的特点。投资国债需缴利息税。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:国债可以享受免利息税的优惠。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于代理银行业务的是()。
A.代理保险业务
B.代理中央银行业务
C.代理政策性银行业务
D.代理商业银行业务

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:代理银行业务包括:(1)代理政策性银行业务(代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务);(2)代理中央银行业务(代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务);(3)代理商业银行业务(代理结算业务、代理外币清算业务、代理外币现钞业务等)。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有( )。
A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:反洗钱的内容。A选项是岗位职责的内容;C选项是保护商业秘密与客户隐私的内容;D选项是了解客户的内容

(10)【◆题库问题◆】:[单选] ()是汇率政策中最基础、最核心的部分。
A.进行窗口指导
B.促进国际收支平衡
C.选择相应的汇率制度
D.确定适当的汇率水平

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:汇率政策是国家宏观经济政策的重要组成部分,也是我国中央银行的一项重要货币政策工具,它通常包括三方面的内容:一是选择相应的汇率制度,二是确定适当的汇率水平,三是促进国际收支平衡。在这三项内容中,选择汇率制度是最基础、最核心的部分。