第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括()。

2021年3月22日13:17:18第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括()。已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括()。
A.市场风险
B.操作风险
C.战略风险
D.信用风险

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:第二版巴塞尔资本协议第一支柱:最低资本要求。明确总资本充足率不得低于8%,核心资本不得低于4%,资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 某银行一名从业人员发现一个客户有一笔大额交易有可疑,只将此事告诉了他的一个在另外一家银行工作的朋友,一起商量想确定此客户这笔交易是否是洗钱行为。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:反洗钱的相关内容:应该及时按照所在机构的要求,报告大额和可疑交易。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 破产清算包括( )阶段。
A.破产程序的终结
B.破产财产的变价和分配
C.破产宣告
D.破产重整

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:破产清算包括了破产宣告、破产财产的变价和分配、破产程序的终结三个阶段。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 我国货币供应量分为三个层次,下列说法中正确的有()。
A.从数量上看,Mo<M1<M2
B.M1是狭义货币,是现实购买力
C.M2是广义货币,是潜在购买力
D.(M2-M1)是准货币

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:C选项M2是广义货币,但潜在购买力是准货币(M2-M1)。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》,在资本监管方面进行了重大改进,主要有()。
A.重新定义了资本范围.明确了资本的限额与限制
B.将市场风险纳入资本充足率监管框架
C.规定了0, 20%,50%,100%的资产风险权重系数,取消了10%和70%的资产风险权重系数
D.信用风险和市场风险权重使用标准法,经银监会批准,银行可以使用内部模型法计算市场风险资本

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:可以看出《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面有了很多新的内容,其中A, B, C, D项都属于在资本监管方面的改进。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 市场约束机制的运行条件包括()。
A.发达的金融市场
B.充分有效的信息披露机制
C.必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系
D.市场参与者具有较强的金融风险意识

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:市场约束机制的运行条件包括:发达的金融市场;充分有效的信息披露机制;必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系;市场参与者具有较强的金融风险意识;良好的公司治理机制。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 2008年2月国家开发银行改革方案获得()批准。
A.中央银行
B.银监会
C.国务院
D.中国银行

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:2008年2月国家开发银行改革方案获得国务院批准。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 中国人民银行的监督管理措施不包括()。
A.直接检查监督权
B.建议检查监督权
C.特定情况下的检查监督权
D.随时检查权

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:《中国人民银行法》第三十二条、三十三条、三十四条分别规定了中国人民银行的直接检查监督权、建议检查监督权、特定情况下的检查监督权。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为是()。
A.先按正常渠道反映和申诉
B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
C.立即向媒体披露所受冤屈
D.以上方式都正确

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:争议处理原则要求银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当按照正常渠道反映和申诉。B选项中偷拍窃听的做法是不恰当的。C选项的做法没有按照正常的渠道和程序。银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应按正常渠道反映和申诉。首先应通过内部调解,向上一级主管部门反映问题。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 公司资本制度是《公司法》确认的资本筹措与运营的重要制度。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:考察公司资本制度的知识。