判断洗钱行为的直观标准是()。

2021年3月22日13:13:18判断洗钱行为的直观标准是()。已关闭评论 22 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 判断洗钱行为的直观标准是()。
A.客户身份
B.客户表情
C.可疑大额交易
D.交易目的

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:判断洗钱行为的直观标准是交易目的。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比。其中劳动力人口是指( )。
A.具有劳动能力的人的全体
B.16岁以上具有劳动能力的人的全体
C.18岁以上的人的全体
D.16岁以上的人的全体

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比,劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 我国中央银行货币政策的最终目标是()。
A.经济增长
B.充分就业
C.物价稳定
D.国际收支平衡

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:《中国人民银行法》明确规定,我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定,并以此促进经济增长”。币值稳定包括货币对内币值稳定(国内物价稳定)和对外币值稳定(即汇率稳定)两个方面。这一政策目标既规定了稳定货币的第一属性,又明确了稳定货币的最终目的(即促进经济增长)。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 以下不属于我国银行开办的外币存款业务币种的是()。
A.英镑
B.新加坡元
C.法郎
D.日元

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:目前,我国银行开办的外币存款业务币种主要有9种:美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 银行属于我国的第( )产业。
A.第一产业
B.第二产业
C.第三产业
D.综合产业

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:第一产业是指农、林、牧、渔业;第二产业是指采矿业,制造业,电力、燃气及水的生产和供应业,建筑业;第三产业是指除第一产业、第二产业以外的其他行业,具体包括:交通运输、仓储和邮政业,信息传输、计算机服务和软件业,批发和零售业,住宿和餐饮业,金融业,房地产业,租赁和商务服务业,科学研究、技术服务和地质勘察业,水利、环境和公共设施管理业,居民服务和其他服务业,教育,卫生、社会保障和社会福利业,文化、体育和娱乐业,公共管理和社会组织,国际组织。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 监管人员到商业银行约见高级管理人员,要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明,这种监管方式是()。
A.市场准入
B.监管谈话
C.非现场监管
D.现场检查

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:监管人员到商业银行约见高级管理人员,要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明,这种监管方式是审慎性监管谈话。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 票据诈骗罪涉及的票据不包括()。
A.股票
B.本票
C.汇票
D.支票

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:金融犯罪的对象可以是人,也可以是各种金融工具。具体包括货币,各种金融票证(如汇票、本票、支票等)。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中华人民共和国合同法》规定,导致合同无效的原因不包括()。
A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益
B.恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益
C.损害社会公共利益
D.因欺诈而订立的合同

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:《中华人民共和国合同法》第五十二条 有下列情形之一的,合同无效:(1)一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益;(2)恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益;(3)以合法形式掩盖非法目的;(4)损害社会公共利益;(5)违反法律、行政法规的强制性规定。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] ()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
A.公司治理
B.风险控制
C.合规管理
D.内部控制

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 以下不属于商业银行增加二级资本的方法的是()。
A.提高留存利润
B.发行混合资本债券
C.发行长期次级债券
D.发行可转换债券

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:商业银行增加一级资本主要是通过发行普通股、提高留存利润等方式;增加二级资本的方法主要包括发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。