A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的表述,正确的是()。

2021年3月22日10:09:18A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的表述,正确的是()。已关闭评论 5 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的表述,正确的是()。
A.银行不能代理基金的销售业务
B.该业务属于代理证券业务
C.银行向基金公司收取基金代销费用
D.该笔业务不属于银行的代理业务

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:开放式基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品的经营业务。银行向基金公司收取代销费用。投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 银监会的英文简称是()。
A.CSRC
B.CIRC
C.PBC
D.CBRC

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:银监会的英文简称为CBRC;A项CSRC是证监会的英文简称;C项PBC是中国人民银行的英文简称;B项CIRC是保监会的英文简称。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 贷款人的权利不包括()。
A.要求借款人提供与借款有关的资料
B.自主决定贷款利率的区间
C.了解借款人的生产经营活动
D.根据借款人的条件,决定贷款金额

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:贷款人是指在中国境内依法设立的经营贷款业务的金融机构。A, C, D都属于贷款人权利,但是金融机构是无法自主决定贷款利率区间的。贷款利率区间是由中国人民银行确定的,各金融机构不得擅自改变。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 国务院银行业监管机构或其省一级派出机构,应责令违反审慎经营规则的银行业金融机构限期改正;逾期未改正的,经上述机构负责人批准,采取()措施。
A.停止批准增设分支机构
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:《银行业监督管理法》第37条规定:“银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(二)限制分配红利和其他收入;(三)限制资产转让;(四)责令控股股东转让股权或者限制有关 股东的权利;(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(六)停止批准增设分支机构。银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院、银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。”

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应遵循以下原则,包括( )。
A.属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来这些活动属于行业惯例
B.不会让接受人因此产生对交易的义务感
C.根据行业惯例,这些娱乐活动不显得频繁,且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内
D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:娱乐及便利需要遵循的四个原则;最后一项为礼物收、送的原则。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所说的“关系人”不包括( )。
A.商业银行的董事、监事、管理人员
B.商业银行信贷业务人员及其近亲属
C.商业银行柜员
D.商业银行管理人员投资的公司

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:关系人是指:(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(2)前项所列人员投资或者担任高管职务的公司、企业和其他经济组织。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 下列选项中关于银行中间业务的说法,正确的有()。
A.中间业务不构成银行表内资产、表内负债
B.中间业务包括咨询顾问、代理收费
C.中间业务不承担市场的风险
D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务,包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。不承担或不直接承担市场风险。.以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于存款的说法,正确的有()。
A.教育储蓄存款免征储蓄存款利息税
B.活期存款可以在每月结息时,将利息计入本金作为下月的本金计算复利
C.同一存款客户可以根据其需要,申请在商业银行开立若干个基本存款账户
D.存款时存款账户的有效期最长不得超过两年

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:活期存款可以在每季度结息日时,将利息计入本金作为下季的本金计算复利,所以B选项说法有误。同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户,所以C选项说法有误。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 金融机构反洗钱义务的主要义务包括( )。
A.健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:其余两项为反洗钱检测分析中心的职责。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 在银团贷款的主要成员行中,专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是()。
A.银团牵头行
B.银团代理行
C.银团参加行
D.银团承销行

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银团代理行是按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款,并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团贷款事务管理和协调活动的银行。