货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者,基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

2021年3月22日05:19:18货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者,基本监管职能是指监管者发放执照的职能。已关闭评论 7 views

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者,基本监管职能是指监管者发放执照的职能。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的基本监管者,基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。
A.行政处罚
B.吊销执照
C.刑事责任
D.行政处分

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。根据《行政监察法》和《公务员法》的规定,行政处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 单位在设立临时机构或注册验资时,可以按照要求开立临时存款账户。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构的以下行为没有违反《反洗钱法》规定的是()。
A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C.其他不依法履行职责的行为
D.按照规定建立反洗钱内部控制制度

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:A,B,C三项属于《反洗钱法》第30条规定的有关反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构及从事反洗钱工作的人员的违法行为。建立反洗钱内部控制制度是《反洗钱法》中对金融机构反洗钱义务的规定之一,D选项的行为符合这一规定。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有()。
A.健全反洗钱内控制度
B.建立客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,保存10年以上
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:金融机构的反洗钱义务:(1)健全反洗钱内部控制制度;(2)建立客户身份识别制度;设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度(保存5年以上);(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()。
A.系统风险
B.非系统风险
C.合规风险
D.道德风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 作为一名银行业从业人员,应该做到()。
A.了解客户账户开立及资金调拨的用途情况
B.了解客户账户是否会被第三方控制使用
C.了解客户的财务状况
D.了解客户的业务状况、业务单据

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《公司法》的规定,下列属于股东大会职权范畴的是()。
A.决定公司战略性的重大问题
B.选举和更换董事
C.决定公司变更、解散、清算
D.修改公司章程

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:股东大会(或股东会)作为公司的权利机构,决定公司战略性的重大问题,选举和更换董事,选举和更换由股东代表出任的监事,决定公司组织变更、解散、清算,修改公司章程等。股东会还有监督董事会和监事会的职责。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 国务院反洗钱行政主管部门是()。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国保险监督委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国人民银行

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构信息披露中资本充足状况不包括( )。
A.资本收益率
B.总资本结构
C.风险资产总额
D.呆账准备金水平和政策

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:资本充足状况,包括总资本结构、核心资本和附属资本结构、风险资产总额、资本净额的数量和结构、资本充足比率及计算方法、呆账准备金水平和政策等。