第三方支付机构与其他机构开展合作的,应清晰界定各方的权利义务关系,建立有效的()和客户权益保障机制。

2021年3月22日04:29:18第三方支付机构与其他机构开展合作的,应清晰界定各方的权利义务关系,建立有效的()和客户权益保障机制。已关闭评论 4 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 第三方支付机构与其他机构开展合作的,应清晰界定各方的权利义务关系,建立有效的()和客户权益保障机制。
A.风险隔离机制
B.风险管理机制
C.风险消除机制
D.风险避免机制

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:第三方支付机构与其他机构开展合作的,应清晰界定各方的权利义务关系,建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制。要向客户充分披露服务信息,清晰地提示业务风险,不得夸大支付服务中介的性质和职能。互联网支付业务由人民银行负责监管。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是( )
A.有严格的公司保密法
B.有宽松的金融规则
C.有严格的银行保密法
D.有严格的开办公司法律限制

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:D 保密天堂的国家允许建立空壳公司 自由的公司法。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )。
A.公开市场业务
B.存款准备金
C.窗口指导
D.再贴现

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于公开市场业务。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 从资金交易业务流程来看,资金交易不包括( )环节。
A.前台交易
B.中台风险管理
C.后台清算
D.柜台审核

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:从资金交易业务流程来看,可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 票据在公告期间不可以进行的活动包括()。
A.承兑
B.付款
C.贴现
D.转让

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:票据在公告期间不可以进行的活动包括承兑、付款、贴现、转让等。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 直接融资工具包括银行债券、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:在中华人民共和国境内设立的信托投资公司参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 协会自律工作委员会的职责有( )。
A.负责行业自律管理办法的制定
B.负责行业自律管理办法的修改及解释
C.负责检查会员单位执行自律办法的情况
D.负责评估会员单位执行自律办法的情况

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:协会自律工作委员会是行业自律管理的组织实施者,负责行业自律管理办法的制定、修改及解释,负责检查、评估会员单位执行自律办法及各项同业管理办法的情况。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。
A.组织协调全国的反洗钱工作,负债反洗钱资金监测
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:其他三项为中国人民银行的反洗钱职责。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 银监会对银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的处罚追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的处罚追究的方式不同()
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银监会对银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的处罚追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的处罚追究的方式相同