对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。

2021年3月22日03:21:18对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。已关闭评论 9 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:违反审慎经营规则的强制性监管措施:(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2)限制分配红利和其他收入;(3)限制资产转让;(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(6)停止批准增设分支机构。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 以下金融创新属于宏观层面的有()。
A.金融企业组织的创新
B.制度创新
C.长期贷款的证券化
D.金融市场的创新

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:B选项属于中观层面的金融创新;C选项属于微观层面的金融创新。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.客户信息
B.商业秘密
C.经营信息
D.客户隐私

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保守所在机构的商业秘密,是银行业从业人员应尽的义务。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容,包括( )。
A.熟知向客户推荐的产品特性
B.熟知产品设计过程
C.熟知产品的收益和风险
D.熟知业务处理流程

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:考查银行业从业人员职业操守的相关规定中的熟知业务的内容。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 单位通知存款是指单位类客户在存入款项时约定存期,但支取时需提前通知银行,并约定支取存款的日期和金额方能支取的存款类型。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期,但支取时需提前通知银行,并约定支取存款的日期和金额方能支取的存款类型。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 银行保函可以分为融资类保函和非融资类两大类,下列属于融资类保函的有()。
A.借款保函
B.融资租赁保函
C.授信额度保函
D.预付款保函

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:融资类:借款保函、授信额度保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 当提高利率水平或本国利率水平高于外国利率水平时,会使本币(),外汇()。
A.贬值,贬值
B.贬值,升值
C.升值,贬值
D.升值,升值

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:当提高利率水平或本国利率水平高于外国利率水平时,会引起资本流入,由此对本国货币需求增大,会使本币升值,外汇贬值。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于资产支持证券的表述,不正确的是()。
A.2005年12月15日,资产证券化业务正式进入中国大陆
B.2008年我国信贷资产证券化陷入停滞
C.我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易
D.商业银行是资产支持证券的主要投资者

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:资产支持证券是资产证券化产生的资产,2005年12月15日,国家开发银行发行的开元信贷资产支持证券和中国建设银行发行的建元个人住房抵押贷款支持证券在银行间债券市场公开发行,标志着资产证券化业务正式进入中国大陆。2008年全球金融危机的爆发,我国信贷资产证券化陷入停滞。我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易,其投资者仅限于银行间债券市场的参与者,因此,商业银行是其主要投资者。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为( )。
A.6个月
B.一年
C.二年
D.三年

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为两年。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 合同权利和义务的概括转移也可基于当事人之间的合同行为而发生。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:合同权利和义务的概括转移也可基于当事人之间的合同行为而发生。