合规部门的工作范围和广度应受到()的定期复查。

2021年3月22日02:23:18合规部门的工作范围和广度应受到()的定期复查。已关闭评论 6 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 合规部门的工作范围和广度应受到()的定期复查。
A.董事会
B.高级管理层
C.监察稽核部门
D.内部审计部门

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 平衡计分卡(Balanced Score Card,BSC),是基于商业银行( )视角的重要评价工具。
A.股东和董事
B.股东和管理者
C.董事和管理者
D.管理者和监察长

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:平衡计分卡(Balanced Score Card,BSC),是基于商业银行股东和管理者视角的重要评价工具。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于无效合同表述正确的是()。
A.因重大误解订立的合同属于无效合同
B.无效合同自始没有法律约束力
C.合同部分无效将影响其他部分的效力,使得其他部分也无效
D.合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,将由法院没收

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:因重大误解订立的合同属于可撤销的合同;无效合同自始没有法律约束力,合同部分无效,不影响其他部分效力,其他部分仍然有效;合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 担保的种类不包括以下哪一项?( )
A.人的担保
B.物的担保
C.定金担保
D.合同担保

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:担保的种类包括人的担保、物的担保和定金担保三类。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱的过程是( )。
A.获取阶段——处置阶段——融合阶段
B.处置阶段——培植阶段——融合阶段
C.处置阶段——融合阶段——培植阶段
D.获取阶段——培植阶段——处置阶段

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:处置阶段——培植阶段——融合阶段。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。上述所称关系人是指()。
A.商业银行的工作人员
B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
C.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:《商业银行法》第40条之规定,商业银行的关系人是指:“(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 抵押权人的债权确定事由有以下哪些?()
A.约定的债权确定期间届满
B.新的债权不可能发生
C.抵押财产被查封、扣押
D.债务人、抵押人被宣告破产或者被撤销

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:在《物权法》第二百零六条明确列举了抵押权人的债权事由。有下列情形之一的,抵押权人的债权确定:(一)约定的债权确定期间届满;(二)没有约定债权确定期间或者约定不明确,抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满二年后请求确定债权;(三)新的债权不可能发生;(四)抵押财产被查封、扣押;(五)债务人、抵押人被宣告破产或者被撤销;(六)法律规定债权确定的其他情形。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 按照《中华人民共和国担保法》的规定,不得作为保证人的有( )。
A.国家机关
B.企业法人的职能部门
C.未授权的企业法人的分支机构
D.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:考核关于保证人主体资格的规定的知识。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行主动向借款人推销贷款时,借款人不需要提出书面贷款申请。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:合同的订立经过要约和承诺两个阶段,所以仍需提出书面贷款申请。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工,分别会同国务院价格主管部门制定。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工,分别会同国务院价格主管部门制定