银行本票提示付款期限为()。

2021年3月21日21:03:18银行本票提示付款期限为()。已关闭评论 1 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 银行本票提示付款期限为()。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银行本票提示付款期限为两个月。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 保证的责任方式分为一般保证和特别保证。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:保证的责任方式分为一般保证和连带责任保证。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()应履行的职责之一。
A.中国银行业监督管理委员会
B.所有商业银行
C.中国银行业协会
D.中国反洗钱监测分析中心

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息属于中国反洗钱监测分析中心应履行的职责。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求,为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A.企业信息咨询业务
B.资产管理顾问业务
C.私人银行业务
D.财务顾问业务

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:私人银行业务并非针对企业首先被排除。企业信息咨询强调的信息的收集和整理被排除。资产管理业务的服务对象是机构投资者和个人,并非企业也被排除,故选D。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员处理潜在利益冲突的正确做法有()。
A.向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况
B.应当明确区分所在机构利益与个人利益
C.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
D.在利益冲突发生之时,应首先保护自身的利益,再向管理层披露利益冲突的信息

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:在利益冲突发生之时,应申请回避或根据“正常交易原则”,向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息,以确保交易的正当性和合理性。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的职能不包括()。
A.制定和执行货币政策
B.防范和化解金融风险
C.维护金融稳定
D.经理国库

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的职能:“中国人民银行在国务院的领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。”

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率计付利息,提前支取部分的利息同本金一并支取。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率计付利息。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 就监督管理部分而言,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法》修订的重点是()。
A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来,移交给银监会
D.中国人民银行开始行使直接检查监督权

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:此次修改的重点是将原属于人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来,移交给新成立的银行业监督管理委员会;中国人民银行不再直接审批、监督金融机构,而主要专注于货币政策制定和实施,维护币值稳定,以及对金融市场进行宏观调控,促进金融市场繁荣发展。这一职能的移交有助于对银行业实行更好的监管.在监管时也具有更大独立性。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行的基本职责具体包括()。
A.持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议
B.制订并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
C.审核评价商业银行各项控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
D.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议。(2)制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,如消费者投诉的增长数、异常交易等,建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响,确定合规风险的优先考虑序列。(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试,包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试,询问政策和程序存在的缺陷,并进行相应的调查。合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序,通过合规风险报告路线向上报告,以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。(9)保持与监管机构日常的工

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 贷款融资总额为6000万元,A银行是牵头行,则其承贷金额的区间是()。
A.1200万元-2400万元
B.1200万元-3000万元
C.1800万元-2400万元
D.1800万元-3000万元

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50% 。