根据《金融机构反洗钱规定》,()是国务院反洗钱行政主管部门。

2021年3月21日20:15:18根据《金融机构反洗钱规定》,()是国务院反洗钱行政主管部门。已关闭评论 12 views

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》,()是国务院反洗钱行政主管部门。
A.中国银监会
B.中国证监会
C.中国保监会
D.中国人民银行

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 以下说法错误的是( )。
A.十八周岁以上的公民是成年人,具有完全民事行为能力
B.十六周岁以上不满十八周岁的共迷你,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人
C.十周岁以上的未成年人是无民事行为能力人
D.不能完全辨认自己行为能力的精神病人是限制民事行为能力人

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:《民法通则》第十第一款规定,十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] “三票一汇”是指()。
A.汇票
B.本票
C.支票
D.汇兑

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:“三票一汇”是汇票、本票、支票和汇款。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循的原则是()。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 《第三版巴塞尔协议》取消了()。
A.普通股资本
B.一级资本
C.二级资本
D.三级资本

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:《第三版巴塞尔协议》取消了原用于抵偿市场风险的三级资本。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。
A.交流客户信息
B.交流未公开的财务情况
C.交流先进经验
D.交流机构内部资料

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:交流合作:银行从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神,共同创造,共同进步,分享专业知识和工作经验。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下面对贷款业务分类正确的是()。
A.商业贷款和个人贷款
B.短期贷款和银团贷款
C.短期贷款和中长期贷款
D.集团贷款和个人贷款

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:A, B, D三项里的两种业务选项都不属于同一类别。而中长期和短期则都是按照贷款时间分类的,逻辑一致,故选C选项。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 非法为他人出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具(),情节严重的行为。
A.资信证明
B.信用证
C.保函
D.票据

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的行为。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 在商业银行的授信业务中,贷款发放人员承担的责任是()。
A.调查失误
B.评估失准
C.审查失误
D.清收不力

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:贷款调查评估人员负责贷款调查评估,承担调查失误和评估失准的责任;贷款审查人员负责贷款风险的审查,承担审查失误的责任;贷款发放人员负责贷款的检查和清收,承担检查失误、清收不力的责任。