银行合规管理应当遵循的原则有()。

2021年3月21日19:03:18银行合规管理应当遵循的原则有()。已关闭评论 2 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行合规管理应当遵循的原则有()。
A.独立性原则
B.系统性原则
C.全员参与原则
D.实用性原则

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 按照我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行的核心资本不包括()。
A.实收资本
B.优先股
C.资本公积可计入部分
D.少数股权

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:按照我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行的核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 金融消费自由权是消费者的基本权利,是金融消费者在不违反法律规定的前提下,可以根据其意愿自主选择()等,消费方式、消费时间和地点均不受任何单位和个人的不合理干预。
A.金融单位
B.证券营业部
C.保险公司
D.中国银行业协会

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:金融消费自由权是此类消费者的基本权利,该权是指金融消费者在不违反法律规定的前提下,可以根据其意愿自主选择金融单位、证券营业部和保险公司等,消费方式、消费时间和地点均不受任何单位和个人的不合理干预。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 在银行合规管理中,合规监测岗的基本职责不包括()。
A.汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账
B.风险监测,确保各项监测数据的真实准确
C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警
D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:合规监测岗:(1)按月收集各支行合规报告及合规检查表;(2)汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账;(3)风险监测,确保各项监测数据的真实准确;(4)对2013年前到期未收回贷款的统计、监测,并及时向相关部门提供准确数据;(5)不良贷款的分类统计,并按季进行不良贷款形成原因的分析;非信贷资产风险监测评价(6)参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析;(7)每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警;(8)参与合规事项检查,协助做好内部管理工作。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 银行风险管理流程是( )。
A.风险识别-风险监测-风险计量-风险控制
B.风险识别-风险计量-风险控制-风险监测
C.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制
D.风险计量-风险识别-风险监测-风险控制

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:银行风险管理流程是风险识别-风险计量-风险监测-风险控制。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 关于合同成立条件的错误表述是( )。
A.双方当事人签字或盖章时合同成立
B.双方当事人订立合同必须是依法进行的
C.当事人必须就合同的主要条款协商一致
D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:当事人订立合同,应当按照法定程序进行,即采取要约承诺方式。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于计量违约损失率的说法中,不正确的是( )。
A.计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法
B.可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率
C.随着金融创新的不断发展,贷款和债券等金融工具的结构和特征越来越复杂
D.对于存在抵押品的债务,在估计违约损失率时,必须考虑到抵押品的风险缓释效应

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向证券登记机构办理出质登记。质权自()起设立。
A.证券登记结算机构办理出质登记时
B.权利凭证交付质权人
C.工商行政管理部门办理出质登记
D.信贷征信机构办理出质登记

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向证券登记机构办理出质登记,质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起()内行使,自债务人的行为发生之日起()内没有行使的,撤销权消灭。
A.二年,五年
B.一年,四年
C.一年,五年
D.二年,四年

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:撤销权应自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使,自债务人的行为发生之日起五年内没有行使的,撤销权消灭。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 单位结算账户按用途分为( )。
A.特殊存款账户
B.专用存款账户
C.基本存款账户
D.一般存款账户

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:单位活期存款账户又称为单位结算账户,包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。