市场约束机制的运行条件包括()。

2021年3月21日15:57:18市场约束机制的运行条件包括()。已关闭评论 3 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 市场约束机制的运行条件包括()。
A.发达的金融市场
B.充分有效的信息披露机制
C.必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系
D.市场参与者具有较强的金融风险意识

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:市场约束机制的运行条件包括:发达的金融市场;充分有效的信息披露机制;必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系;市场参与者具有较强的金融风险意识;良好的公司治理机制。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持,长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用,这种行为是合理的。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用,如监管人员因监管工作确需临时使用交通工具,应当据实付费。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 下列()不是银行业从业人员的六条从业基本准则。
A.诚实信用、守法合规
B.信息保密、熟知业务
C.专业胜任、勤勉尽职
D.保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银行业从业人员的六条从业基本准则包括:诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。而信息保密、熟知业务属于银行人员在处理与客户关系时应遵守的原则。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保,该担保方式属于()。
A.信用贷款
B.保证
C.质押
D.抵押

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:质押是指债务人或第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有或者将法律法规允许质押的权利依法进行登记,将该动产或权利作为债权的担保,当债务人不履行债务时,债权人有权依法就该动产或权利处分所得的价款优先受偿。股权本质属于一种权利,因而以股权设定的担保属于质押。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列选项中,不属于企业法人的是()。
A.全民所有制企业
B.全民所有制企业的子公司
C.股份有限公司
D.股份有限公司的分公司

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:此题的争论点在B和D选项,即子公司和分公司上,其中分公司是非法人经济组织,不具有法人资格。分公司是本公司的一种代理机构,它以自已的名义在总公司的营业范围内开展营业活动。而母公司、子公司各为独立的法人,只是子公司受母公司的实际控制。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 中央银行的()、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度构成金融安全网的三大支柱。
A.保证金制度
B.最后贷款人制度
C.公司治理
D.合规管理

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:中央银行的最后贷款人制度、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度构成金融安全网的三大支柱。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] ()是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。
A.承诺业务
B.客户授信额度
C.票据发行便利
D.信贷证明业务

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是()。
A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩:薪酬应随着所有风险类型进行调整
B.薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律
C.管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估,确保其按既定目标运作
D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估,确保其按既定目标运作

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行是独立的企业法人主体,实行自主经营,不受任何单位和个人的干涉。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行是独立的企业法人主体,实行自主经营,不受任何单位和个人的干涉。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于金融工具的描述中正确的有()。
A.具有可转换债券兼具债券和期权的特性
B.债券是债权债务凭证,而股票是所有权凭证
C.银行承兑汇票属于长期金融工具
D.优先股股东比普通股股东享有更大的管理权力

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:具有可转换债券兼具债券和期权的特性;银行承兑汇票属于短期金融工具;优先股股东一般没有参与公司决策的表决权。